2025国考宁波金融监管实务操作流程非现场监管现场检查选择题库.docxVIP

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2025国考宁波金融监管实务操作流程（非现场监管、现场检查）选择题库

非现场监管部分（共10题，每题2分）

1.宁波市地方金融监督管理局在非现场监管中，主要依据以下哪项数据进行分析和预警？

A.金融机构定期报送的财务报表

B.金融机构非结构化数据流

C.金融机构业务系统日志

D.金融机构客户投诉记录

2.宁波市在非现场监管中，采用哪种模型对金融机构的流动性风险进行动态监测？

A.Z-Score模型

B.VaR模型

C.LDR模型

D.R-Score模型

3.宁波市地方金融监管局通过非现场监管发现某银行不良贷款率异常上升，初步判断可能涉及以下哪种风险传导？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

4.宁波市在非现场监管中，对小额贷款公司的监管重点不包括以下哪项？

A.资产质量监控

B.业务合规性审查

C.资本充足率评估

D.客户投诉处理效率

5.宁波市地方金融监管局在非现场监管中，通过何种工具对金融机构的关联交易进行监测？

A.关联交易穿透分析系统

B.财务报表分析软件

C.风险预警模型

D.审计报告分析工具

6.宁波市在非现场监管中，对金融科技公司的监管数据主要来源于以下哪项？

A.业务系统数据库

B.行业协会报告

C.客户满意度调查

D.监管机构指令

7.宁波市地方金融监管局在非现场监管中，通过何种指标评估金融机构的资本充足率风险？

A.CAR（资本充足率）

B.CVA（信用价值调整）

C.EAD（暴露在风险中的资产）

D.VaR（风险价值）

8.宁波市在非现场监管中，对保险公司的监管重点不包括以下哪项？

A.资产负债匹配率

B.保险产品合规性

C.营销费用合理性

D.客户投诉处理机制

9.宁波市地方金融监管局在非现场监管中，通过何种方式对金融机构的合规性进行评估？

A.合规性评分模型

B.财务比率分析

C.模糊综合评价法

D.关联交易分析

10.宁波市在非现场监管中，对融资担保公司的监管重点不包括以下哪项？

A.担保业务规模

B.担保风险覆盖率

C.资本实力评估

D.客户信用评级

现场检查部分（共10题，每题2分）

1.宁波市地方金融监督管理局在进行现场检查时，以下哪项不属于检查的必查内容？

A.金融机构的财务报表真实性

B.金融机构的业务操作合规性

C.金融机构的风险管理流程

D.金融机构的客户投诉处理记录

2.宁波市在开展现场检查时，对小额贷款公司的检查频率通常为多久一次？

A.每季度一次

B.每半年一次

C.每年一次

D.根据风险等级确定

3.宁波市地方金融监管局在进行现场检查时，发现某银行存在内部控制缺陷，初步判断可能涉及以下哪种风险？

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律风险

4.宁波市在开展现场检查时，对保险公司的检查重点不包括以下哪项？

A.保险产品的销售合规性

B.保险资金的运用情况

C.保险公司的偿付能力

D.保险公司的客户满意度

5.宁波市地方金融监管局在进行现场检查时，对金融科技公司的检查重点不包括以下哪项？

A.技术系统的安全性

B.业务数据的合规性

C.客户信息的保护措施

D.公司的股权结构

6.宁波市在开展现场检查时，对融资担保公司的检查频率通常为多久一次？

A.每季度一次

B.每半年一次

C.每年一次

D.根据风险等级确定

7.宁波市地方金融监管局在进行现场检查时，发现某保险公司存在业务数据造假行为，初步判断可能涉及以下哪种风险？

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律风险

8.宁波市在开展现场检查时，对证券公司的检查重点不包括以下哪项？

A.证券交易的合规性

B.证券资金的流动性

C.证券公司的风险覆盖率

D.证券公司的客户投诉处理机制

9.宁波市地方金融监管局在进行现场检查时，通过何种方式评估金融机构的风险管理能力？

A.风险管理流程测试

B.财务比率分析

C.模糊综合评价法

D.关联交易分析

10.宁波市在开展现场检查时，对融资租赁公司的检查重点不包括以下哪项？

A.租赁业务的合规性

B.租赁资产的质量

C.租赁公司的资本实力

D.租赁公司的客户信用评级

答案与解析

非现场监管部分

1.答案：A

解析：宁波市地方金融监督管理局在非现场监管中，主要依据金融机构定期报送的财务报表进行分析和预警，因为这些数据具有权威性和系统性。

2.答案：C

解析：宁波市在非现场监管中，采用LDR（流动性覆盖率）模型对金融机构的流动性风险进行动态监测，该模型适用于评估短期流动性风险。

3.答案：B

解析：不良贷款率异常