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2025年个人财务咨询合同协议

甲方（咨询方）：[甲方姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[甲方证件号码]

联系地址：[甲方联系地址]

联系电话：[甲方联系电话]

电子邮箱：[甲方电子邮箱]

乙方（服务方）：[乙方公司名称/姓名]

法定代表人/负责人：[乙方法定代表人/负责人姓名]

统一社会信用代码/身份证号：[乙方证件号码]

联系地址：[乙方联系地址]

联系电话：[乙方联系电话]

电子邮箱：[乙方电子邮箱]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就个人财务咨询服务事宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务范围与内容

1.1乙方同意为甲方提供个人财务咨询服务，具体服务内容包括但不限于：

（1）全面评估甲方的个人财务状况，包括收入、支出、资产、负债等；

（2）协助甲方明确财务目标，并根据其财务状况和目标制定个性化的财务规划方案；

（3）提供投资策略建议，涵盖但不限于基金、股票、债券、保险等金融产品的选择与配置；

（4）根据甲方需求，提供退休规划、教育规划、财富传承等专项财务规划建议；

（5）定期（每[具体时间段，如：季度/半年]）向甲方提供财务状况回顾和规划执行情况报告；

（6）双方约定的其他财务咨询服务。

1.2乙方提供的服务方式包括但不限于面对面会议、电话咨询、视频会议及电子邮件沟通。具体服务频率为每[具体时间段，如：月]一次正式咨询会议，每次会议时长约为[具体时长，如：60]分钟。甲方可根据需要预约额外的咨询时间，每次额外咨询时长及费用按[具体约定方式，如：双方协商/另行约定]确定。

1.3甲方有权要求乙方按照本协议约定提供服务，并有权对服务内容提出合理意见。乙方有权拒绝提供违反法律法规或职业道德的服务。

第二条服务期限

2.1本协议服务期限为一年，自[具体生效日期]起至[具体终止日期]止。

2.2若本协议在服务期限届满前[具体时间，如：三个月]双方未书面提出异议，本协议自动续期一年。续期前的[具体时间，如：一个月]，任何一方可向对方发出书面通知，表明是否续约。若任何一方未发出书面通知，则视为同意续约。

2.3甲方有权在服务期限届满前[具体时间，如：一个月]书面通知乙方解除本协议。乙方有权在服务期限届满前[具体时间，如：一个月]书面通知甲方解除本协议，但需承担已完成服务的相应费用。

第三条服务费用与支付方式

3.1甲方同意按照本协议约定向乙方支付个人财务咨询服务费。

3.2本协议项下的服务费采用[具体收费模式，如：固定年费制]，总金额为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。

3.3支付方式：甲方通过银行转账方式将服务费支付至乙方指定账户。

账户名称：[乙方账户名称]

开户银行：[乙方开户银行]

银行账号：[乙方银行账号]

3.4甲方应于本协议签订之日起[具体时间，如：五]个工作日内，向乙方支付首期服务费。剩余款项应于[具体时间节点，如：本协议服务期开始后的下一个季度末]支付。

3.5本协议约定的服务费[是否]包含乙方提供服务产生的税费，如包含，税种为[具体税种]，由[甲方/乙方]承担。

3.6甲方逾期支付服务费的，每逾期一日，应按逾期支付金额的[具体比例，如：千分之零点五]向乙方支付违约金，但累计违约金不超过服务费总额的[具体比例，如：百分之十]。

第四条双方的权利与义务

4.1甲方的权利与义务：

（1）有权获得本协议约定的、符合资质的专业财务咨询服务；

（2）有权要求乙方按时、按质、按量提供服务；

（3）应向乙方如实、完整、准确地提供与个人财务状况相关的所有必要信息，包括但不限于收入来源、数额、支出明细、现有资产（及其估值、位置、风险等）、负债情况（如贷款、信用卡欠款等）、投资偏好、风险承受能力、家庭情况、重大财务决策预期等，并保证所提供信息真实有效；

（4）应积极配合乙方进行必要的沟通、信息核实及相关文件准备；

（5）对在咨询服务中获悉的甲方个人财务信息及商业秘密负有必威体育官网网址义务，非经乙方同意或法律规定，不得向任何第三方泄露；

（6）应按照本协议约定按时足额支付服务费。

4.2乙方的权利与义务：

（1）应确保其从业人员具备相应的从业资格和专业能力；

（2）应按照本协议约定的服务范围、内容和频率，勤勉、审慎地为甲方提供专业财务咨询服务；

（3）应与甲方保持必要的沟通，及时响应甲方的合理咨询需求；

（4）对在服务过程中获悉的甲方个人财务信息及商业秘密负有必威体育官网网址义务，并应确保其员工遵守必威体育官网网址规定；

（5）提供的财务规划建议应基于甲方的实际情况、财务目标和风险承受能力，并