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5071个人理财自检自测试题

命题题型知识点分布表

章节

一

二

三

四

五

六

七

八

九

十

总计

题型

单项选择

7

7

２5

１6

1９

9

9

7

8

5

1１2

多项选择

8

8

8

6

９

12

６

8

6

6

77

判断

10

10

20

7

１3

10

8

12

7

７

104

主观

5

５

5

4

4

３

3

４

3

０

36

总计

3０

3０

５8

３3

４5

3４

２6

３1

24

18

329

第一章个人理财基础知识

一、单项选择题

1.如在银行存款10万元,年利率是4%,大约经过(）年才能增值为20万元。

A.１３

Ｂ.15

C.18

D．２０

解析:Ｃ难见教材p15或ｐ21及p3５５附表一

２.以下哪一项不是金融理财师的“4E”原则？

A.教育(Educatioｎ）

B.考试（Examinatｉon)

C.从业经验（Eｘperieｎcｅ）

D.认真（Ｅarnｅsｔ)

解析：D易p17

3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A．8％

Ｂ.1０％

C.15％

Ｄ．2０％

解析：Ｂ易ｐ15

４.经典的后付年金是指：（）。

A.付房租

B.生活费支出

C.每个月还按揭贷款

D.交保险费

解析：C中p23

5．依照量入为出和量出为入的原则，购置家庭用品通常应该是()。

A.必需品优先购置，通常品计划购置,耐用品按需购置,享受品酌情添置

B.必需品优先购置，通常品按需购置，耐用品计划购置,享受品酌情添置

C.必需品优先购置，通常品计划购置，耐用品酌情购置，享受品按需添置

D.必需品优先购置，通常品酌情购置，耐用品按需购置，享受品计划添置

解析:B中P7

６.无限期支付的年金是(）。

A．先付年金

B.递延年金

Ｃ.后付年金

Ｄ．永续年金

解析：D易P2７

7.按照“４321定律”，家庭收入的用途从最低到最高比例的顺序排列对的的是()。

A.保险、银行存款、生活开支、供房及其余投资

B.保险、生活开支、银行存款、供房及其余投资

C．银行存款、保险、供房及其余投资、生活开支

D．银行存款、保险、生活开支、供房及其余投资

解析：Ａ中Ｐ１5

二、多项选择题

１.个人理财目标有如下几方面的特征：(）。

Ａ.周期性

B.阶段性

C.个人性

D.总体性

解析：ＡＢD易p5

2.我们把理财价值观提成四种类型,即()。

A．偏退休型

B．偏当前享受型

C.偏购房型

D.偏儿女型

解析:ＡBＣD易p8

3．以下哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？

A．外汇

B.投资基金

C.信托产品

D.国债

解析：BCD中p14

4.实现个人理财目标应注意因素:（)。

A.时间性

B.总体性

Ｃ.可行性

D.操作性

E.现实性

解析:AＣDE易ｐ６

5.经典的先付年金包含：（)。

A.付房租

B.生活费支出

Ｃ.教育金支出

D.交保险费

解析:ABＣD易p25

6.按照马斯洛的需求理论，个人第二层次需求所相应的理财方式包含:()。

A保险

B.自住房

C.生活费用的打理

D.人际交往

Ｅ.风险投资

解析：ＡB难P3

7.偏退休型的理财价值观的重要特点是：（）。

A储蓄率高

B.储蓄率低

C.进行退休规划

Ｄ.重视现在消费

E．将资产留給儿女

解析：AC难P8

8.在衡量宏观经济运营情况时,最应该关注的指标有:(）

A.利率水平

B.通胀水平

C．经济景气度

D.社会稳定度

E.税务政策

解析：ABCDE难P１4

三、判断题

1.个人理财和家庭理财事实上是同一个概念。