2023年南京市建邺区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试备考题库及答案解析.pdfVIP

2023年南京市建邺区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试备考题库及答

解析

（试卷共145题,单选题90题、多选题40题、判断题15题）

一、选择题

1.甲公司向乙银行交付10万元,申请签发银行汇票向丙公司付款，这份汇票当事人

的关系是（）。

A、出票人为乙银行，付款人为乙银行，收款人为丙公司

B、出票人为甲公司，付款人为甲公司，收款人为丙公司

C、出票人为甲公司，付款人为乙银行，收款人为丙公司

D、出票人为乙银行，付款人为甲公司，收款人为卢公司

答：

A

解析：汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的

金额给收款人或者持票人的票。汇票是一种无条件支付的委托，有三个当事人出票

人、付款人和收款人。

2.下列各项中，属于导致银行业金融机构法人资格被撤销的原因的是（）。

A、不撤销该金融机构将严重危害金融业秩序，损害社会公众利益

B、该金融机构资本利润率低于同行业水平

C、该金融机构为非法成立

D、该金融机构收入低

答：

A

解析：银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融

秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。

3.下列关于我国的公司债的说法，错误的是（）。

A、公司债的风险与公司本身的经营状况直接相关.风险比国债要高

B、我国的公司债范围是广义上的.包括了企业债与金融债

C、我国公司债的发行和交易依据《公司法》与《证券法》有关规定

D、我国公司债发行和交易的监管机构为中国证监会

答：

B

解析：目前，我国的公司债券的范围是特定的，并非广义上的公司债，即不包括企业

债和金融债。

4.资产负债组合管理是对（）进行积极的管理。

A、银行存款利率表

B、银行资产负债表

C、银行资产损益表

D、银行负债

答：

B

解析：资产负债组合管理是对银行资产负债表进行积极的管理。

5.某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股

票价格很可能下跌，（）。

A、该职员应该建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B、该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C、该职员可以卖掉自己持有的该银行股票，但不能向其他人透露该消息

D、该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该消息透露给其他人

答案：

D

解析：该职员获知的信息属于内幕信息，按照定不得将内幕信息告知允许范11以外

的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。A、B、C选项行为均违反了内幕交易原

则。

6.关于代理活动包含的内容，不正确的是（）

0

A、被代理人与代理人之间产生代理的基础法律关系

B、代理人与第三人所为的民事法律行为

C、代理人与第三人之间承受代理行为产生的法律后果

D、被代理人与第三人之间基于代理行为而产生、变更或消失的某种法律关系

答案：

C

解析：代理活动的三部分内容。承受代理行为产生的法律后果应该是在被代理人〃

与第三人之间，而不是在代理人〃与第三人之间。

7.国际上一些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用，下列

不属于银行自律组织的是（）«

A、国际清算银行

B、美国银行家协会

C、香港银行公会

D、美联储

答案：

D

解析：国际上一些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用，如

国际清算银行、美国银行家协会和香港银行公会等。D项，美联储不是自律组织，是

美国的中央银行。

8.2014年初，中国银监会同意某省政府对A商业银行进行重组，将其改组成为一

家以民间资木为主体的全国性股份制商业银行，2014年底，中国银行业监督管理委

员下发《关于A商业银行重组和A商业银行股份有限公司开业有关问题的批复》，A

商业银行获准开业，这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的（），

A、信息披露监管

B、非现场监管

C、现场检查

D、