融资方案分析课件咨询师.docxVIP

第1篇

一、引言

融资是企业发展的关键环节，对于企业来说，融资能力是企业生存和发展的基础。融资方案分析是企业融资过程中的重要环节，对于融资方案的制定和实施具有重要意义。本课件将从融资方案分析的基本概念、融资方案分析的方法、融资方案分析的内容以及融资方案分析的应用等方面进行详细讲解。

二、融资方案分析的基本概念

1.融资：融资是指企业通过发行股票、债券、贷款等方式，从外部获取资金，以满足企业生产经营活动的需要。

2.融资方案：融资方案是指企业为实现融资目标，根据自身实际情况和市场需求，制定的一系列融资策略和措施。

3.融资方案分析：融资方案分析是指对企业融资方案进行系统、全面、客观的评价，以确定融资方案的科学性、可行性和有效性。

三、融资方案分析的方法

1.定性分析法：定性分析法主要是通过对融资方案的背景、目的、内容、实施过程等方面进行综合分析，以判断融资方案的合理性。

2.定量分析法：定量分析法主要是通过对融资方案中的关键指标进行计算、比较和分析，以评估融资方案的经济效益和风险。

3.案例分析法：案例分析法则是通过收集和分析实际融资案例，总结融资经验，为制定融资方案提供借鉴。

四、融资方案分析的内容

1.融资背景分析：分析企业融资的必要性、目的、市场环境、政策法规等因素。

2.融资需求分析：分析企业融资的规模、期限、利率、担保条件等需求。

3.融资方案设计：设计融资方式、融资渠道、融资工具、融资结构等方案。

4.融资成本分析：分析融资成本，包括融资利息、手续费、担保费等。

5.融资风险分析：分析融资风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

6.融资效益分析：分析融资效益，包括融资对企业经营、财务状况、市场竞争力等方面的影响。

五、融资方案分析的应用

1.融资决策：通过对融资方案的分析，为企业融资决策提供依据。

2.融资谈判：在融资谈判过程中，融资方案分析有助于提高谈判的效率和成功率。

3.融资风险管理：通过融资方案分析，识别和评估融资风险，制定相应的风险防范措施。

4.融资效果评估：对融资效果进行评估，为企业后续融资提供参考。

六、案例分析

以下以某企业融资方案为例，进行融资方案分析。

1.融资背景分析：该企业是一家高新技术企业，处于快速发展阶段，需要大量资金支持研发和生产。

2.融资需求分析：企业融资规模为1亿元，期限为3年，利率为5%，担保条件为抵押。

3.融资方案设计：企业拟采用股权融资和债权融资相结合的方式，具体方案如下：

（1）股权融资：引入战略投资者，融资4000万元，占股20%。

（2）债权融资：向银行申请贷款6000万元，期限3年，利率5%，抵押企业房产。

4.融资成本分析：股权融资成本为4000万元，债权融资成本为6000万元×5%×3年=900万元，总计成本4900万元。

5.融资风险分析：市场风险、信用风险、操作风险等。

6.融资效益分析：融资后，企业研发和生产能力将得到提升，市场竞争力增强，预计3年内实现净利润1亿元。

七、结论

融资方案分析是企业融资过程中的重要环节，通过对融资方案的科学、全面、客观的分析，有助于企业制定合理的融资策略，降低融资风险，提高融资效益。本课件从融资方案分析的基本概念、方法、内容以及应用等方面进行了详细讲解，旨在为从事融资方案分析的咨询师提供参考。

第2篇

一、引言

随着我国经济的快速发展，企业融资需求日益旺盛。融资方案分析作为企业融资过程中的重要环节，对于企业融资的成功与否起着至关重要的作用。本课件旨在为广大企业咨询师提供一套全面、实用的融资方案分析方法，帮助企业顺利实现融资目标。

二、融资方案分析的意义

1.帮助企业明确融资目标

融资方案分析可以帮助企业明确融资目标，包括融资额度、融资期限、融资成本等，为企业制定合理的融资策略提供依据。

2.评估融资可行性

通过对融资方案的全面分析，可以评估融资的可行性，降低融资风险，提高融资成功率。

3.优化融资结构

融资方案分析有助于企业优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效率。

4.提高企业信用评级

良好的融资方案可以提升企业在资本市场上的形象，提高企业信用评级，为企业未来的融资活动创造有利条件。

三、融资方案分析的主要内容

1.融资需求分析

（1）企业现状分析：包括企业规模、行业地位、盈利能力、财务状况等。

（2）融资需求分析：根据企业发展战略，确定融资额度、融资期限、融资用途等。

2.融资渠道分析

（1）银行贷款：分析银行贷款的利率、期限、额度、担保要求等。

（2）股权融资：分析股权融资的估值、股权比例、股东权益等。

（3）债券融资：分析债券融资的利率、期限、额度、发行条件等。

（4）其他融资渠道：分析其他融资渠道的特点、优势、劣势等。

3.融资成本分析

（1）融资