2025国考宁波证监局申论贯彻执行题监管问询函风险提示写作范例.docxVIP

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2025国考宁波证监局《申论》贯彻执行题（监管问询函、风险提示）写作范例

第一题（2题，每题25分，共50分）

题目一：撰写一份针对宁波辖区部分上市公司财务造假风险的监管问询函

背景材料：

近年来，宁波证监局在日常监管中发现，部分上市公司存在通过虚构收入、隐藏负债、关联交易非公允定价等方式进行财务造假的嫌疑。这些行为不仅误导投资者，损害市场公平，也给证券市场稳定带来潜在风险。为规范上市公司信息披露行为，防范财务风险，宁波证监局计划向相关公司发出监管问询函。

要求：

1.结合材料，明确监管问询函的目标和重点内容；

2.撰写一份正式的监管问询函，涵盖财务数据真实性、关联交易合规性、内部控制有效性等方面；

3.语言规范，逻辑严谨，符合监管文件格式要求。

题目二：撰写一份面向宁波辖区私募基金行业的风险提示公告

背景材料：

当前，宁波辖区私募基金行业规模持续扩大，但部分基金存在资金池运作、投资标的不合规、信息披露不透明等问题。为防范私募基金风险，保护投资者合法权益，宁波证监局拟发布风险提示公告，引导行业健康发展。

要求：

1.分析私募基金行业存在的典型风险点；

2.撰写一份风险提示公告，明确监管要求，警示投资者风险；

3.内容通俗易懂，具有针对性，符合公告文体特征。

答案及解析

第一题（2题，每题25分，共50分）

答案一：监管问询函（上市公司财务造假风险）

宁波市证券监督管理委员会

监管问询函

甬证监函〔2025〕XX号

致：宁波XX科技股份有限公司

根据《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等法律法规，我局在日常监管中发现，你公司可能存在财务造假行为，具体表现如下：

1.收入真实性存疑：2023年度财务报告中，部分销售收入与业务合同、发票、物流单据存在不符；

2.关联交易定价异常：2024年与关联方XX公司发生的交易，定价明显偏离市场公允水平；

3.负债隐藏问题：2022年至2024年，部分短期借款未在财务报表中充分披露。

为核实相关情况，请你公司就以下问题进行说明：

（1）提供2023年度所有销售收入的合同、发票及物流凭证，并解释差异原因；

（2）说明2024年关联交易的定价依据，并提供第三方评估报告；

（3）补充披露2022年至2024年所有未披露的负债，并解释未披露原因。

请于2025年XX月XX日前将书面回复报送至我局。如有需要，我局将依法采取进一步监管措施。

宁波市证券监督管理委员会

2025年XX月XX日

解析：

1.目标明确：函件直接针对财务造假风险，涵盖收入、关联交易、负债三大重点；

2.法律依据：引用《证券法》《信息披露管理办法》，体现监管权威性；

3.问题具体：针对每项风险提出可核查的具体问题，避免空泛；

4.格式规范：符合监管问询函标准格式，包含文号、收件人、正文、落款等要素。

答案二：风险提示公告（私募基金行业）

宁波市证券监督管理委员会

关于防范私募基金风险的公告

甬证监公告〔2025〕XX号

一、当前私募基金行业主要风险

1.资金池运作风险：部分私募以“保本保息”为诱饵，违规开展资金池业务；

2.投资标的不合规：部分基金投资于禁止领域，如房地产、地方政府融资平台等；

3.信息披露不透明：基金产品净值、投资策略等信息未及时披露，误导投资者。

二、监管要求

1.私募基金管理人应严格遵守《私募投资基金监督管理暂行办法》，不得违规开展资金池业务；

2.不得投资禁止领域，确保投资标的合法合规；

3.建立健全信息披露制度，定期向投资者披露基金运作情况。

三、投资者风险提示

私募基金属于高风险投资，投资者应充分了解产品风险，理性投资。如发现私募基金违规行为，可向宁波市证监局举报。

举报电话：022-XXXXXXX

宁波市证券监督管理委员会

2025年XX月XX日

解析：

1.风险分类清晰：列举资金池、投资标的、信息披露三大风险，涵盖行业痛点；

2.监管要求具体：明确禁止行为和合规义务，具有操作性；

3.语言通俗：避免专业术语，便于投资者理解；

4.举报渠道明确：提供投诉电话，增强公告实用性。

第二题（2题，每题25分，共50分）

题目三：撰写一份针对宁波辖区商业银行信贷业务风险的监管问询函

背景材料：

宁波部分商业银行在信贷业务中存在过度依赖房地产贷款、对中小微企业贷款审批不严、贷后管理不到位等问题。为防范信用风险，宁波证监局拟向相关银行发出监管问询函。

要求：

1.结合材料，明确监管问询函的核心内容；

2.撰写一份正式的监管问询函，涵盖信贷投向、审批流程、贷后管理等方面；

3.语言规范，符合监管文件格式要求。

题目四：撰写一份面向宁波辖区保险消费者的风险提示公告

背景材料：

近年来，宁波辖区保险市场纠纷增多