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银行安全防范操作规范培训资料

前言：安全是银行业的生命线

各位同仁，大家好。

在金融行业飞速发展的今天，银行业作为现代经济的核心枢纽，其安全稳定运行不仅关乎自身的生存与发展，更直接影响到国家金融秩序、社会稳定乃至广大人民群众的切身利益。银行安全，绝非一句空洞的口号，它渗透在我们每一个岗位、每一个操作环节、每一次与客户的交互之中。

本培训资料旨在系统梳理银行安全防范的关键领域与操作要点，进一步强化全员安全意识，规范操作行为，提升风险识别与处置能力。我们必须清醒地认识到，任何麻痹思想、侥幸心理或违规操作，都可能成为安全链条上的薄弱环节，给银行和客户带来无法估量的损失。因此，学习并严格执行本规范，是我们每一位银行从业人员的基本职责与职业素养要求。

第一章：总则

1.1指导思想

以国家法律法规和行业监管要求为根本遵循，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，以保障资金安全、信息安全、运营安全和人员安全为核心目标，构建全员参与、全程覆盖、责任到人的安全防范体系。

1.2适用范围

本规范适用于本行所有部门、所有岗位的从业人员，以及与本行安全运营相关的各项业务活动和管理工作。外包服务人员在我行工作期间，亦需遵守本规范的相关要求。

1.3基本原则

*合规性原则：严格遵守国家法律、法规、监管规定及本行内部规章制度。

*审慎性原则：在各项业务操作中保持高度警惕，对潜在风险进行审慎判断和有效控制。

*岗位责任制原则：明确各岗位的安全职责，做到“谁主管、谁负责，谁操作、谁负责”。

*必威体育官网网址性原则：严格保守国家秘密、商业秘密和客户信息秘密。

*协同性原则：各部门、各岗位之间应密切配合，形成安全防范合力。

第二章：员工行为规范与职业道德

2.1必威体育官网网址纪律

*严禁泄露、窃取、出卖本行商业秘密、客户信息、交易数据及内部工作信息。

*妥善保管涉密文件、资料、U盘、密钥等，不得随意摆放、复制或带离工作区域。

*废旧涉密载体应按规定程序销毁，严禁当作废纸丢弃。

*不得在非工作场合、非授权范围内谈论工作秘密，严禁使用非涉密通讯工具传输涉密信息。

2.2授权与岗位制约

*严格在授权范围内履行职责，严禁越权操作或代替他人履行职责。

*严格执行重要岗位不相容职责分离原则，如印、押、证分管分用，对账与记账分离等。

*岗位变动或临时离岗，必须办理交接手续，并确保系统权限及时调整或冻结。

*严禁将个人操作密码、授权密码告知他人，或使用他人密码登录系统。密码应定期更换，并符合复杂度要求。

2.3职业道德与廉洁从业

*恪守职业道德，廉洁自律，不得利用职务之便索取、收受贿赂或谋取不正当利益。

*不得参与任何形式的赌博、非法集资、洗钱等违法违规活动。

*审慎交友，自觉抵制各种诱惑，保持清醒头脑，筑牢思想防线。

第三章：核心业务操作安全规范

3.1柜面业务操作规范

3.1.1客户身份识别与核实（KYC）

*办理开户、大额存取款、转账汇款、挂失、密码重置等业务时，必须严格执行客户身份识别制度，认真核对客户身份证件的真实性、有效性和一致性。

*对疑似冒名开户、证件信息异常的情况，应提高警惕，采取进一步核实措施，必要时拒绝办理。

*关注客户交易行为，对大额交易、可疑交易按规定及时报告。

3.1.2现金收付与整点

*坚持“当面点清、一笔一清”原则，做到收款复核、付款核对。

*现金清点必须在监控范围内进行，使用点钞机正反两面清点，并人工辅助核对。

*发现假币应按规定程序收缴，并向客户出具《假币收缴凭证》，严禁私自处理或退还客户。

*日终扎账，确保账实相符，款箱及时入库保管。

3.1.3重要空白凭证与印章管理

*重要空白凭证（如支票、汇票、存单、存折等）实行专人保管、入库（柜）管理，建立领用、使用、销号登记制度。

*严禁预先加盖印章，严禁携带重要空白凭证离开工作区域。

*业务印章应妥善保管，做到“人在章在，人离章锁”，严禁随意摆放或转借他人使用。

*每日营业终了，印章必须入柜（箱）加锁保管。

3.1.4票据受理与审核

*严格审核票据的真实性、完整性、合规性，包括票面要素是否齐全、大小写是否一致、背书是否连续、印章是否清晰合规等。

*对远期票据、大额票据、异地票据等应加强审核力度，必要时通过电话、系统等方式向出票行（人）进行核实。

*严禁受理伪造、变造的票据及远期支票。

3.2自助设备（ATM/CRS）安全管理

*每日班前班后对自助设备进行检查，查看机身有无异常粘贴物、读卡器有无改装、出钞口是否堵塞、周围有无可疑人员或装置。

*加钞、清机必须双人操作，严格执行款箱交接和密码、钥匙分管制度。