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金融专业知识与实务历年真题及押题精选试卷及答案

一、单项选择题

1.下列金融工具中，属于衍生金融工具的是()

A.商业票据

B.债券

C.股票

D.利率互换

答案：D

解析：衍生金融工具是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括远期、期货、期权、互换等。利率互换属于互换的一种，是衍生金融工具。而商业票据、债券、股票属于原生金融工具。

2.直接金融市场与间接金融市场的差别在于()

A.是否有中介机构参与

B.中介机构的交易规模

C.中介机构在交易中的活跃程度

D.中介机构在交易中的地位和性质

答案：D

解析：直接金融市场和间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。在直接金融市场上，中介机构是信息中介、服务中介；在间接金融市场上，中介机构是资金的中介。

3.某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于()

A.流通市场

B.发行市场

C.期货市场

D.期权市场

答案：B

解析：发行市场又称一级市场、初级市场，是股份公司发行新股票筹集资本的市场。投资者购买首次公开出售的股票，该交易所在的市场属于发行市场。

4.如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资的终值为()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

答案：C

解析：复利终值公式为(FV=PV(1+r/m)^{mn})，其中(PV)是现值，(r)是年利率，(m)是每年的计息次数，(n)是年数。本题中(PV=1000)，(r=8%)，(m=4)，(n=1)，代入公式可得(FV=1000×(1+0.08/4)^{4×1

5.认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于()

A.货币数量论

B.古典利率理论

C.可贷资金理论

D.流动性偏好理论

答案：D

解析：流动性偏好理论认为货币供给(Ms)是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动。

二、多项选择题

1.下列金融机构中，可以吸收个人和机构存款的有()

A.商业银行

B.储蓄银行

C.证券公司

D.信用合作社

E.小额贷款公司

答案：ABD

解析：商业银行、储蓄银行和信用合作社都可以吸收个人和机构存款。证券公司主要从事证券经纪、承销与保荐、自营等业务，不吸收存款；小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

2.下列金融业务中，属于商业银行中间业务的有()

A.办理信托

B.发放贷款

C.办理结算

D.吸收存款

E.办理票据贴现

答案：AC

解析：商业银行的中间业务包括结算业务、信托业务、租赁业务、代理业务和咨询业务等。发放贷款和办理票据贴现属于资产业务，吸收存款属于负债业务。

3.下列做法中，属于国家风险管理的方法有()

A.签订双边投资保护协定

B.平衡资产和负债的流动性

C.实行经济金融交易的国别多样化

D.参与多边投资保护协定的谈判

E.实行跨国联合的股份化投资

答案：ACDE

解析：国家风险管理的方法主要有：（1）国家层面的管理方法：例如签订双边投资保护协定、参与多边投资保护协定的谈判等；（2）企业层面的管理方法：实行经济金融交易的国别多样化、实行跨国联合的股份化投资等。平衡资产和负债的流动性是商业银行流动性风险管理的方法。

4.根据《中国人民银行法》，中国人民银行的主要职责有()

A.承担最后贷款人的职责

B.依法制定和执行货币政策

C.负责制定和实施人民币汇率政策

D.对银行业金融机构实行并表监督管理

E.发行人民币，管理人民币流通

答案：ABCE

解析：中国人民银行的主要职责包括：依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责等，同时承担最后贷款人的职责，负责制定和实施人民币汇率政策。对银行业金融机构实行并表监督管理是银保监会的职责。

5.下列市场中，属于货币市场的有()

A.国库券市场

B.交易所债券市场

C.回购协议市场

D.商业票据市场

E.银行承兑汇票市场

答案：ACDE

解析：货币市场是指交易期限在一年以内的短期金融交易