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不良资产法律尽职调查报告模板

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不良资产法律尽职调查报告

项目名称：[例如：关于XX公司XX笔债权资产的法律尽职调查]

委托方：[委托方全称]

受托方/调查机构：[调查机构全称或承办律师团队]

调查期间：[YYYY年MM月DD日]至[YYYY年MM月DD日]

报告出具日期：[YYYY年MM月DD日]

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目录

1.引言与释义

1.1调查背景与目的

1.2调查范围与方法

1.3报告假设与限制

1.4关键术语释义

2.资产概况

2.1资产基本信息

2.2资产形成背景简述

2.3资产当前状态

3.权属审查

3.1债权类资产：

3.1.1借款合同/协议审查

3.1.2担保合同/协议审查（如有）

3.1.3借据、放款凭证等资金交付证明审查

3.1.4债权转让协议及相关文件审查（如涉及转让）

3.1.5债权有效性及完整性判断

3.2物权类资产：

3.2.1不动产权属证书/证明文件审查

3.2.2土地使用权/房屋所有权取得方式及合规性

3.2.3他项权利状况（抵押、查封、租赁等）

3.2.4权属瑕疵及潜在争议

3.3股权类资产：

3.3.1目标公司章程及工商登记档案审查

3.3.2股权结构及出资情况

3.3.3股权质押、冻结等权利限制情况

3.3.4股东权利完整性

4.法律文件审查

4.1主合同及从合同审查

4.1.1合同主体资格与效力

4.1.2核心条款审查（金额、期限、利率、担保、违约责任等）

4.1.3合同履行情况

4.1.4合同变更、展期、补充协议等文件审查

4.2相关辅助文件审查（如股东会决议、董事会决议、授权委托书等）

4.3文件的真实性、完整性、有效性及关联性分析

5.债务人及关联方审查

5.1债务人基本情况（工商信息、股权结构、经营范围等）

5.2债务人财务状况及偿债能力初步分析（基于公开信息或提供资料）

5.3债务人涉诉、仲裁及执行情况

5.4债务人其他重大负面信息（行政处罚、失信记录等）

5.5关联方关系及潜在影响

6.担保措施审查（如有）

6.1保证人审查

6.1.1保证人主体资格与代偿能力

6.1.2保证合同效力及保证责任范围

6.1.3保证期间及诉讼时效

6.1.4保证人涉诉及资信状况

6.2抵/质押物审查

6.2.1抵/质押物基本情况及权属

6.2.2抵/质押登记的合规性与有效性

6.2.3抵/质押物价值初步判断（结合评估报告或市场情况）

6.2.4抵/质押物现状及权利限制

6.2.5抵/质押物处置的潜在障碍

7.涉诉及执行情况审查

7.1已决案件情况

7.1.1案件基本事实与判决结果

7.1.2判决生效情况及申请执行情况

7.1.3执行进展、回款情况及未执行原因分析

7.2未决诉讼/仲裁情况

7.2.1案件基本情况与争议焦点

7.2.2胜诉可能性及潜在风险评估

7.2.3对资产价值实现的影响分析

7.3潜在诉讼风险分析

8.其他法律风险审查

8.1诉讼时效与除斥期间审查

8.2资产转让/处置的合规性风险（如需）

8.3税收风险初步提示

8.4涉及的行政许可、审批等合规性问题

8.5其他可能影响资产价值或处置的法律障碍

9.风险分析与提示

9.1主要法律风险识别与归类

9.2各项风险对资产价值的影响程度评估

9.3风险发生的可能性分析

9.4关键风险点特别提示

10.结论与建议

10.1总体法律评价

10.2资产可处置性初步判断

10.3风险应对与处置建议（如诉讼、谈判、重组、拍卖等路径的法律可行性分析）

10.4后续工作建议

11.附件

11.1重要法律文件清单及摘要/复印件

11.2涉诉信息查询截图/打印件

11.3其他相关证明材料

12.免责声明

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1.引言与释义

1.1调查背景与目的

简述本次法律尽职调查的起因、委托方的需求以及本报告旨在达成的目标，例如：为委托方就[项目名称]所涉不良资产的投资、收购、处置或管理提供法律层面的专业意见，揭示潜在法律风险，评估资产的法律价值及可实现性。

1.2调查范围与方法

明确本次调查所涵盖的资产范围、主体范围及时间范围。详细说明调查所采用的方法，例如：审阅委托方提供的书面文件资料、通过官方渠道（如中国裁判文书网、企业信用信息公示系统等）进行公开信息查询、与委托方相关人员进行访谈（如适用）、实地勘查（如适用，主要针对实物资产）等。

1.3报告假设与限制

阐明本报告基于以下假设：委托方提供的所有文件资料均为真实、完整、准确且是截至特定日期的必威体育精装版资料；通过公开渠道获取的信息具有可信赖性。同时，说明本报告的局限性，例如：因客观条件限制，部分信息可能无法获取或核