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2025国考江苏金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（每题1分，共10题）

1.江苏省金融机构反洗钱条例中，关于客户身份识别的规定，以下说法错误的是？

A.金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户进行实名制管理。

B.若客户无法提供有效身份证明文件，可由他人代为核实身份。

C.金融机构对客户身份信息的核查，应在合理期限内完成。

D.若客户行为涉嫌洗钱，金融机构应立即中止交易并报告监管部门。

2.江苏省金融消费者权益保护条例规定，金融机构在销售理财产品时，必须履行的义务不包括？

A.向消费者充分披露产品风险等级。

B.确保消费者在理解产品风险后签署合同。

C.允许消费者在购买后随意撤销合同。

D.建立金融知识普及机制，提升消费者风险识别能力。

3.江苏省商业银行法实施办法中，关于贷款风险管理的表述，以下正确的是？

A.商业银行可以无限制地发放信用贷款，无需评估借款人信用状况。

B.若借款人提供虚假信息，银行应降低贷款利率以示宽容。

C.商业银行应建立健全贷款审批制度，防范系统性风险。

D.贷款逾期后，银行可直接强制划扣借款人工资账户。

4.《江苏省证券期货市场管理条例》中，关于内幕交易的规定，以下说法正确的是？

A.知悉证券交易内幕信息的单位或个人，可以自行交易或泄露信息。

B.内幕交易行为若未造成实际损失，可不承担法律责任。

C.证券公司应建立内幕信息管理制度，防范内幕交易风险。

D.内幕信息仅指公司财务数据，不包括经营计划等非公开信息。

5.江苏省保险法实施办法中，关于保险合同解除的规定，以下错误的是？

A.保险公司因投保人未及时缴纳保费可解除合同。

B.若保险公司隐瞒重大事项，投保人有权解除合同并要求赔偿。

C.保险合同解除后，保险公司应退还已收保费。

D.投保人故意制造事故骗保，保险公司可拒绝赔付。

6.《江苏省外汇管理条例》中，关于跨境资金流动的规定，以下表述正确的是？

A.金融机构可自行决定客户的外汇兑换额度，无需遵守监管要求。

B.若企业因业务需要购汇，必须提供详细用途说明。

C.个人每年购汇额度不得超过等值5万美元，且可多次兑换。

D.外汇交易可规避外汇监管，通过地下渠道进行资金转移。

7.江苏省农村金融机构管理条例中，关于农村信用社的职责，以下错误的是？

A.农村信用社应优先支持农业产业发展。

B.可随意提高农村地区贷款利率，以覆盖运营成本。

C.应建立健全风险防控机制，保障农村金融稳定。

D.可通过行政手段强制要求农户接受贷款。

8.《江苏省融资租赁管理条例》中，关于租赁合同的规定，以下正确的是？

A.若承租人违约，租赁公司可直接变卖租赁物，无需经过司法程序。

B.租赁合同中可约定“霸王条款”，限制承租人权利。

C.租赁公司应明确租赁物的权属，保障承租人合法权益。

D.租赁合同可约定无限期租赁，无需明确租赁期限。

9.江苏省小额贷款公司管理条例中，关于贷款利率的规定，以下错误的是？

A.小额贷款公司可在法定利率上限内自主定价。

B.可对逾期贷款收取高额罚息，以弥补风险损失。

C.应建立利率风险管理机制，防止高息揽储。

D.小额贷款利率不得超过同期贷款市场报价利率的4倍。

10.江苏省地方金融监管条例中，关于金融风险的防范，以下表述正确的是？

A.地方政府可直接干预金融机构经营，以支持地方企业融资。

B.金融风险监测应依靠大数据技术，无需人工审核。

C.应建立健全金融风险预警机制，及时处置风险事件。

D.若金融机构出现风险，地方政府可无限期提供担保。

二、多选题（每题2分，共5题）

1.江苏省金融机构反洗钱条例中，关于客户身份识别的要求，包括哪些内容？

A.核实客户真实身份，包括姓名、地址、职业等。

B.对客户交易行为进行持续监控，识别异常交易。

C.若客户无法提供身份证明，可由第三方代为核实。

D.建立客户身份信息档案，保存期限不少于5年。

2.江苏省金融消费者权益保护条例中，金融机构应履行的责任包括哪些？

A.提供清晰的金融产品说明，避免误导销售。

B.建立投诉处理机制，及时解决消费者纠纷。

C.定期开展金融知识普及活动，提升消费者风险意识。

D.可通过格式条款限制消费者权利，以降低经营成本。

3.江苏省商业银行法实施办法中，关于贷款风险管理的措施，包括哪些？

A.建立贷款审批委员会，集体决策贷款风险。

B.对借款人进行信用评估，确保还款能力。

C.可通过抵押、担保等方式降低贷款风险。

D.贷款逾期后，可直接处置借款人个人资产。

4.《江苏省证券期货市场管理条例》中，关于内幕交易的规定，包括哪些情形？

A.知悉证券交易内幕