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2025国考宁波证监局申论预测卷及答案

注意事项：

1.本试卷共6题，总分150分，考试时间为180分钟。

2.作答前，考生务必将本人信息填涂在答题卡上。

3.答案必须写在答题卡上，写在试卷上无效。

第一题（应用文写作）

题目：

宁波证监局近期发现部分上市公司在信息披露中存在“重业务轻风险”“重承诺轻落实”等问题，影响了投资者决策和市场秩序。为加强监管，现需代拟一份《关于强化上市公司信息披露监管工作的通知》，面向辖区上市公司及中介机构发布。

要求：

1.通知内容需涵盖问题导向、监管要求、责任分工及整改时限；

2.语气应权威严谨，格式规范；

3.字数不少于400字。

分值：25分

第二题（归纳概括）

题目：

近期，宁波市某券商因违规开展场外配资业务被证监会处罚，引发市场对金融风险防控的讨论。某媒体收集了5篇相关评论文章，内容涉及监管漏洞、投资者教育不足、行业自律缺失等。请根据材料，归纳整理出制约宁波资本市场健康发展的主要风险隐患。

要求：

1.不得照搬原文，需分条作要点；

2.概括全面，逻辑清晰；

3.字数不超过300字。

分值：25分

第三题（综合分析）

题目：

材料显示，宁波市近年来推动“专精特新”企业上市，但部分企业因股权结构不优、盈利能力弱等问题，在IPO审核中受阻。请结合材料，分析制约宁波“专精特新”企业上市的关键因素，并提出优化建议。

要求：

1.结合材料，分析原因；

2.提出建议需具体可行；

3.字数不少于500字。

分值：30分

第四题（文章论述）

题目：

当前，宁波资本市场正加快数字化转型，但数据安全、跨境监管等新问题也随之凸显。请围绕“科技赋能监管与风险防控”这一主题，自选角度，自拟标题，写一篇文章。

要求：

1.观点鲜明，论据充分；

2.结构完整，语言流畅；

3.字数800-1000字。

分值：40分

第五题（情景模拟）

题目：

宁波证监局接到举报，某上市公司高管涉嫌内幕交易，但举报信息模糊，缺乏直接证据。若作为调查人员，需在合规前提下，设计一套调查方案，明确调查步骤、取证方法及风险防控措施。

要求：

1.方案需体现逻辑性和可操作性；

2.侧重调查流程与合规性；

3.字数不少于600字。

分值：30分

第六题（公文改写）

题目：

材料中有一份《宁波证监局关于优化IPO审核服务的内部通知》，语言偏内部行话，未对上市公司友好解释。现需将其改写为面向企业的《IPO审核服务指南》，要求简洁明了、通俗易懂。

要求：

1.改写需保留核心内容；

2.语言风格转变，突出服务性；

3.字数不少于500字。

分值：25分

答案及解析

第一题答案及解析

《关于强化上市公司信息披露监管工作的通知》

各上市公司及中介机构：

为贯彻落实《证券法》及证监会相关规定，现就强化上市公司信息披露监管工作通知如下：

一、聚焦重点问题

近期监管发现部分上市公司存在以下问题：

1.信息披露不及时，如财务数据更新滞后；

2.业务披露避重就轻，风险提示不足；

3.承诺事项落实不到位，如业绩承诺未兑现。

二、明确监管要求

1.中介机构责任：审计、律所等需严格核查，确保披露真实准确；

2.上市公司责任：完善内控机制，建立“重事前承诺-事中监督-事后追责”闭环；

3.整改时限：自本通知发布之日起30日内提交自查报告，逾期将立案调查。

三、强化责任追究

对屡次违规者，将列入“黑名单”，限制融资资格。请各单位高度重视，确保监管要求落地。

宁波证监局

2025年X月X日

解析：

1.结构完整：涵盖问题、要求、责任，符合公文逻辑；

2.行业针对性：突出上市公司与中介机构双重责任，符合证监會监管思路；

3.语言权威：使用“立案调查”“黑名单”等监管术语，体现专业性。

第二题答案及解析

宁波资本市场主要风险隐患

1.监管协同不足：证监局与地方金融办存在信息壁垒，跨境业务监管缺位；

2.投资者教育滞后：场外配资、非法集资等风险仍需加强宣传；

3.行业自律薄弱：券商、基金公司合规意识不足，存在“逐利性”；

4.创新与风控失衡：部分“专精特新”企业为上市“包装”业绩，长期可持续性存疑；

5.技术监管滞后：区块链、衍生品等新兴业务缺乏动态监测手段。

解析：

1.分条概括：每项对应材料中的具体案例；

2.逻辑递进：从监管体系到企业行为，层次分明；

3.行业术语：如“专精特新”“场外配资”，贴合宁波资本市场现状。

第三题答案及解析

“专精特新”企业上市制约因素及建议

一、制约因素

1.股权结构问题：家族企业占比高，治理结构不完善；

2.盈利能力波动：部分企业依赖政府补贴，市场化程度低；

3.中介服务缺位：宁波本地投行资源不足，外地机构服务成本