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高频优选银行稽核考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行稽核的核心目标不包括？

A.防范风险

B.合规经营

C.提升收益

D.内控完善

2.以下属于银行稽核事后监督的是？

A.业务事前审批

B.交易实时监控

C.事后账务核查

D.制度制定审核

3.银行反洗钱稽核重点不包括？

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易监测

D.存款利率定价

4.稽核人员发现违规操作，应第一时间？

A.直接上报监管

B.制止并报告

C.私下告知同事

D.隐瞒不报

5.银行内控“三道防线”的第一道是？

A.稽核部门

B.业务部门

C.风险管理部

D.合规部

6.贷款业务稽核重点不包括？

A.贷款三查

B.抵押物评估

C.客户信用

D.员工薪酬

7.违反银行必威体育官网网址规定的是？

A.查阅负责的稽核档案

B.泄露客户账户信息

C.按规定交接档案

D.必威体育官网网址培训记录

8.稽核报告主要用途不包括？

A.管理层决策

B.监管报送

C.员工绩效考核

D.风险整改依据

9.属于操作风险稽核范畴的是？

A.市场波动

B.信用违约

C.员工操作失误

D.利率调整

10.反欺诈稽核重点是？

A.身份造假

B.汇率波动

C.政策变化

D.行业周期

单项选择答案：1.C2.C3.D4.B5.B6.D7.B8.C9.C10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行稽核主要职责包括？

A.监督内控执行

B.识别合规风险

C.评估业务流程

D.制定业务制度

2.反洗钱稽核核查内容有？

A.客户尽职调查

B.大额交易报告及时性

C.可疑交易分析

D.客户资产规模

3.银行内控“三道防线”包括？

A.业务部门

B.风险管理/合规部

C.稽核部门

D.外部审计

4.稽核问题整改要求包括？

A.明确责任人

B.规定整改时限

C.验证整改效果

D.仅口头通知

5.贷款业务稽核重点有？

A.三查制度落实

B.抵押有效性

C.关联交易合规

D.利率市场化

6.操作风险稽核点包括？

A.员工权限管控

B.印章管理

C.现金盘点

D.市场风险敞口

7.必威体育官网网址稽核需核查？

A.客户信息必威体育官网网址

B.稽核档案必威体育官网网址

C.员工信息必威体育官网网址

D.业务数据必威体育官网网址

8.稽核报告应包含？

A.稽核发现

B.问题原因

C.整改建议

D.稽核结论

9.违反合规的行为有？

A.虚增存款

B.挪用客户资金

C.违规放贷

D.按规定收费

10.银行稽核类型包括？

A.专项稽核

B.全面稽核

C.后续稽核

D.离任稽核

多项选择答案：1.ABC2.ABC3.ABC4.ABC5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行稽核部门直接对董事会负责？

A.正确

B.错误

2.反洗钱稽核只需核查大额交易？

A.正确

B.错误

3.稽核人员可参与被稽核部门业务操作？

A.正确

B.错误

4.后续稽核是核查前期问题整改？

A.正确

B.错误

5.稽核部门是内控“第一道防线”？

A.正确

B.错误

6.贷款“三查”指贷前、贷中、贷后？

A.正确

B.错误

7.所有稽核问题都需上报监管？

A.正确

B.错误

8.客户身份识别是反洗钱基础？