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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务机构？

A.商业银行

B.证券公司

C.小额贷款公司

D.保险资产管理公司

答案：C（解析：修订后的《反洗钱法》将义务机构范围扩展至金融机构和特定非金融机构，但小额贷款公司需根据监管细则确定，本题中C为正确选项。）

2.客户身份识别的核心要求是？

A.收集客户身份证复印件

B.了解客户真实身份及交易背景

C.记录客户联系电话

D.留存客户签名样本

答案：B（解析：客户身份识别（KYC）的核心是通过多维度信息核实客户真实身份，了解其交易目的和性质，而非仅形式收集资料。）

3.金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B（解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定保存期限为至少5年。）

4.下列哪项不属于洗钱的典型阶段？

A.放置阶段（Placement）

B.离析阶段（Layering）

C.融合阶段（Integration）

D.交易阶段（Transaction）

答案：D（解析：洗钱三阶段为放置、离析、融合，交易阶段是正常经济活动环节。）

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币多少万元以上的跨境款项划转，需提交大额交易报告？

A.5万元

B.20万元

C.50万元

D.100万元

答案：B（解析：跨境大额交易报告标准为人民币20万元以上。）

6.义务机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论金额大小，应当提交？

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告

D.风险评估报告

答案：B（解析：可疑交易报告的触发条件是存在洗钱或恐怖融资嫌疑，无金额限制。）

7.受益所有人的认定中，对非自然人客户，直接或者间接拥有超过多少股权或表决权的自然人，应被认定为受益所有人？

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C（解析：根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，非自然人客户的受益所有人需满足直接或间接持股超过25%。）

8.下列哪项不属于反洗钱内部控制制度的核心内容？

A.客户身份识别流程

B.员工反洗钱培训计划

C.高管薪酬管理制度

D.可疑交易分析机制

答案：C（解析：反洗钱内部控制制度需涵盖客户身份管理、交易监测、培训、审计等，高管薪酬与反洗钱无直接关联。）

9.义务机构在与客户建立业务关系时，如客户为外国政要，应当采取的措施是？

A.拒绝建立业务关系

B.仅留存其护照复印件

C.采取强化的客户身份识别措施

D.无需额外措施

答案：C（解析：外国政要（PEPs）属于高风险客户，需实施强化识别，包括核实资金来源、持续监控等。）

10.某企业客户突然频繁进行与经营范围无关的大额资金划转，且交易对手多为空壳公司，义务机构应首先？

A.直接拒绝交易

B.提交可疑交易报告

C.终止业务关系

D.重新识别客户身份

答案：D（解析：发现异常后，应先重新识别客户身份，核实交易背景，再决定是否报告或采取其他措施。）

11.根据《反洗钱法》，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪个部门举报？

A.公安机关

B.中国人民银行

C.银保监会

D.以上都是

答案：D（解析：修订后的《反洗钱法》规定，举报可向反洗钱行政主管部门（中国人民银行）、侦查机关（公安机关）或其他监管部门提出。）

12.义务机构应当按照什么原则，合理确定客户风险等级，对高风险客户采取强化的身份识别和交易监测措施？

A.风险为本（Risk-basedApproach）

B.合规为本（Compliance-basedApproach）

C.效率优先（EfficiencyPriority）

D.客户至上（CustomerFirst）

答案：A（解析：“风险为本”是反洗钱监管的核心原则，要求根据风险等级差异化管理。）

13.下列哪项属于恐怖融资的典型特征？

A.资金来源为合法经营收入

B.交易目的明确且具有商