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2025国考天津市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题，15分）

阅读以下材料，概括天津市证券监管局在推动证券市场高质量发展方面采取的主要措施，每条措施不超过50字。

材料：

1.天津市证券监管局联合市金融局发布《天津市资本市场高质量发展行动计划》，明确到2027年实现上市公司数量翻倍，重点支持生物医药、新能源等战略性新兴产业发展。

2.优化证券公司监管服务，开展“一企一策”帮扶，对符合条件的本土券商提供再融资支持，2024年已帮助3家券商完成增资扩股。

3.加强投资者保护，在全市中小学开展“金融知识进校园”活动，每年覆盖学生5万人次，同时设立“证券纠纷调解中心”，2023年调解成功率达85%。

4.推动跨境证券业务发展，与香港证监会签署合作备忘录，支持符合条件的天津企业“上市即国际化”，2024年已有2家企业赴港上市。

5.强化风险防控，建立“证券风险监测预警平台”，运用大数据技术实时监控市场异常交易，2023年查处违规案例12起，罚没金额超千万元。

答案：

1.制定行动计划，支持战略性新兴企业上市。

2.优化券商监管服务，实施“一企一策”帮扶。

3.开展投资者教育，设立纠纷调解中心。

4.推动跨境上市，深化与香港合作。

5.强化风险防控，建立监测预警平台。

第二题（综合分析题，20分）

材料显示，天津市证券市场存在部分企业“壳资源”闲置、投资者结构单一等问题。请结合材料，分析这些问题产生的原因，并提出针对性建议。

材料：

1.天津市上市公司中，传统制造业占比较高，科技型上市公司仅占30%，部分上市公司长期盈利能力较弱，市场认可度低。

2.部分证券公司业务同质化严重，创新业务占比不足20%，对“壳资源”的利用效率不高，导致资本配置效率低下。

3.投资者以散户为主，机构投资者占比不足15%，市场波动时易引发羊群效应，影响市场稳定。

4.天津市虽设有“科创板后备企业库”，但入库企业后续上市成功率不足50%，政策支持与市场需求的衔接不够紧密。

答案：

原因分析：

1.产业结构不合理：传统制造业占比较高，科技型企业上市不足，导致“壳资源”闲置。

2.券商业务创新不足：业务同质化严重，对“壳资源”利用效率低，资本配置失衡。

3.投资者结构单一：散户为主，机构投资者缺乏，易引发市场波动。

4.政策落地效果有限：“科创板后备企业库”成功率低，政策支持与市场需求脱节。

对策建议：

1.引导产业转型：加大对生物医药、新能源等高成长行业的政策倾斜，提高科技型企业上市比例。

2.鼓励券商创新：推出专项激励政策，推动券商发展债券承销、财富管理等业务，提升“壳资源”利用率。

3.优化投资者结构：吸引私募基金、公募基金等机构投资者，降低散户比例，稳定市场预期。

4.完善政策机制：强化“科创板后备企业库”与交易所的联动，提高政策精准性和企业上市成功率。

第三题（提出对策题，25分）

天津市计划进一步推动证券市场对外开放，但面临跨境资本流动监管、跨境业务协同不足等挑战。请结合材料，提出3条具体可行的对策建议，并说明理由。

材料：

1.天津自贸试验区虽已试点跨境证券业务，但监管协调机制不完善，导致业务开展碎片化。

2.部分金融机构在跨境业务中存在合规风险，如跨境资金结算效率低、税务处理复杂等问题。

3.与国际金融中心的合作不足，天津市证券市场国际化程度较低，难以吸引境外投资者。

4.天津市政府计划推出“跨境金融合作示范区”，但配套政策尚未出台，落地困难。

答案：

对策建议：

1.建立跨境监管协调机制

-理由：当前监管碎片化导致业务开展效率低，统一协调机制可减少金融机构合规成本，提升跨境业务规模。

-具体措施：成立由市金融局、证监会、外汇局组成的联席工作组，定期会商跨境业务监管问题。

2.简化跨境资金结算流程

-理由：现行资金结算流程复杂，影响业务开展速度，简化流程可降低金融机构运营成本。

-具体措施：借鉴上海自贸区经验，推行“跨境金融区块链平台”，实现资金清算、税务申报等环节的自动化处理。

3.深化国际金融合作

-理由：国际化程度低制约市场吸引力，加强与国际金融中心的合作可提升天津证券市场的国际影响力。

-具体措施：与香港、新加坡等金融中心共建“跨境证券业务合作联盟”，定期举办国际论坛，吸引境外投资者。

第四题（应用文写作题，30分）

假设你是天津市证券监管局工作人员，现需草拟一份面向全市证券公司的《关于规范证券业务创新发展的通知》，要求内容具体、条理清晰，字数不少于400字。

答案：

天津市证券监管局关于规范证券业务创新发展的通知

各证券公司：

为推动天津市证券市场高质量发展，防范业务创新风险，现就规范证券业务创新发展事宜通知如