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风险评估与管理标准化手册

一、前言

本手册旨在规范组织内部风险评估与管理的全流程操作，通过标准化方法识别、分析、评价、应对及监控风险，帮助组织系统性地降低潜在风险对战略目标、运营效率及合规性的负面影响。手册内容融合通用管理实践与行业最佳实践，适用于各类组织在不同场景下的风险管理需求，为风险管理工作提供可落地的工具指引。

二、本手册的应用领域与适用对象

（一）应用领域

本手册可广泛应用于以下场景，助力组织实现风险管理的全覆盖：

战略规划与决策支持：在制定中长期战略、重大投资决策前，评估外部环境（如政策变化、市场波动）与内部资源（如资金、人才）的潜在风险。

日常运营管理：覆盖生产、销售、采购、财务等核心业务流程，识别流程中的操作风险、合规风险及资源调配风险。

项目全生命周期管理：从项目立项、执行到收尾，评估项目进度、成本、质量及范围变更等风险，保证项目目标达成。

合规与法务管理：针对行业监管要求（如数据安全、环保标准），识别合规漏洞，降低法律纠纷与行政处罚风险。

危机应对与业务连续性：预判可能影响组织正常运营的突发事件（如自然灾害、供应链中断），制定应急预案，保障业务连续性。

（二）适用对象

本手册适用于组织内各层级人员，包括但不限于：

高层管理人员：负责战略级风险的审批与资源协调；

中层管理者：主导本部门/业务线的风险评估与应对执行；

基层执行人员：参与风险信息收集与初步识别；

风险管理专职团队：负责统筹协调、流程优化及工具维护。

三、风险评估与管理的标准化操作流程

（一）风险识别：全面梳理潜在风险源

操作目标：系统性地收集与组织目标相关的风险信息，形成风险清单，避免遗漏关键风险点。

操作步骤：

明确风险识别范围：根据应用场景（如战略、运营、项目），确定风险识别的边界（如部门、业务流程、时间周期）。

选择识别方法：结合场景特点，采用以下一种或多种方法：

访谈法：与部门负责人、核心岗位员工、外部专家（如顾问）进行半结构化访谈，知晓其对潜在风险的判断；

文档分析法：梳理历史数据（如项目总结报告、审计报告、投诉记录）、政策文件（如行业监管规定）、合同条款等，提炼风险信息；

头脑风暴法：组织跨部门团队（如项目部、财务部、法务部）开展自由讨论，鼓励发散思维，识别“非常规”风险；

checklist法：基于行业通用风险清单（如ISO31000标准），结合组织实际情况补充调整，形成结构化识别工具。

记录风险信息：将识别到的风险信息填入《风险识别清单表》（详见第四章），明确风险描述、触发条件、潜在影响及初步关联部门/责任人。

输出成果：《风险识别清单表》（初稿）。

（二）风险分析：量化评估风险属性

操作目标：对已识别的风险进行可能性与影响程度分析，为风险评价提供数据支撑。

操作步骤：

定义评估维度与标准：

可能性：指风险发生的概率，采用5级量化标准（1=极低，几乎不可能发生；5=极高，预期一定会发生），示例标准见表1；

影响程度：指风险发生后对组织目标（如财务、声誉、合规、运营）的负面影响程度，同样采用5级量化标准（1=轻微，影响可忽略；5=灾难性，导致组织无法运营），示例标准见表2。

表1：风险可能性等级判定标准

等级

描述

参考依据（示例）

1

极低

10年内发生概率＜10%

2

低

5-10年内发生概率10%-30%

3

中

1-5年内发生概率30%-60%

4

高

1年内发生概率60%-90%

5

极高

1年内发生概率＞90%

表2：风险影响程度等级判定标准（财务目标示例）

等级

描述

直接经济损失（示例）

1

轻微

＜10万元

2

一般

10万-50万元

3

严重

50万-200万元

4

重大

200万-1000万元

5

灾难性

＞1000万元

收集与分析数据：

针对每个风险，收集历史数据（如同类事件发生频率）、行业数据（如平均故障率）、专家判断（如技术总监对技术风险的评估）等信息；

组织跨部门评审会（由风险管理委员会牵头），结合数据与经验，对风险的可能性和影响程度进行打分（保留1位小数）。

计算风险值：采用公式“风险值=可能性×影响程度”，计算每个风险的初始风险值（范围1-25）。

输出成果：《风险分析评估表》（初稿）。

（三）风险评价：确定风险优先级

操作目标：根据风险值大小，划分风险等级，明确需优先处理的风险项。

操作步骤：

设定风险等级划分标准：结合组织风险承受能力，将风险值划分为4个等级，示例标准见表3。

表3：风险等级划分标准

风险值范围

风险等级

处理优先级

1-5

低风险

暂缓处理，定期监控

6-12

中风险

需制定应对措施，按计划执行

13-18

高风险

高优先级，需立即制定专项应对方案

19-25

极高风险

最高优先级，需暂停相关活动并启动应急响应

确定风险优先级：

根据《风险分析评估表》中的风险值，对照表3标注