福费廷交易操作规范.pdfVIP

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银行福费廷业务操作规程

第一章总则

第一条为增进我行福费廷业务发展，规范业务操作，根据

总行贸易融资业务关规定和福费廷业务的关国际通例，结合

福费廷业务特点和风险控制规定，特制定本操作规程。

第二条福费廷业务是指包买银行无追索权地买入或卖巴因

真实贸易背景而产生的远期票据和应收账款日勺行为。本操作规程

系指农业银行无追索权地买入或卖出跟单信用证、跟单托收（如

下统称信用证、托收）项下经承兑行/承诺付款行/保兑行/保付

加签行（如下统称承兑行）承兑/承诺付款/保兑/保付加签的款

项（如下统称承兑的款项），包括福费廷一级市场业务和福费廷

二级市场业务，其中买入我行承兑日勺信用证项下款项又称为进口

票据包买业务。

第三条本操作规程所指经办行系指经总行、银行业监督管

理委员会、国家外汇业务管理部门同意具办理国际结算业务资

格日勺各级经营机构。

第四条代理福费廷和福费廷卖出业务由国际业务部门直接

办理。自营福费廷、福费廷二级市场买入、进口票据包买业务按

照总行低信用风险信贷业务流程办理。

第二章福费廷业务术语

第五条本操作规程中重要波及日勺福费廷业务术语及释义如

下：

（一）福费廷一级市场业务：指我行从客户处买入或代理他

行买入信用证或托收项下经承兑行承兑日勺款项，包括自营福费廷

和代理福费廷业务。

1、自营福费廷。指我行承担承兑行付款风险，使用自资

金买入客户信用证或托收项下经承兑行承兑的款项。

2、代理福费廷。指我行不承担承兑行付款风险，代理其他

银行买入客户信用证或托收项下经承兑行承兑的款项。

（二）福费廷二级市场业务。指我行作为买入行从他行买入

或作为卖出行向他行卖出日勺业已办理的自营福费廷业务，包括买

入和卖出两个方向。

（三）进口票据包买业务。指我行作为包买银行买入我行开

出并已承兑的信用证项下款项。我行仍承担开证申请人日勺信月风

险。

（四）承诺费。指出口商承诺卖出票据至实际融资日超过

14天所应支付的费用。承诺费一次性支付，并根据贴现总额而

定。

（五）宽限期。指从付款到期日至实际收款日的估计延期天

数，在计算贴现利息时将宽限期计入实际融资期。

第三章办理福费廷业务的条件

第六条办理福费廷业务应满足如下条件：

（一）信用证项下远期汇票银行已承兑，延期付款信用证项

下银行已承诺付款，托收项下远期票据银行已保付加签；

（二）汇票或应收账款计价币种应为我行可接受的货币；

（三）福费廷业务项下的基础交易无瑕疵；

（四）办理福费廷一级市场业务，出口商应具良好的商业

信誉，出口日勺货品和出口手续符合国家关法律、法规；出口商

须为信用证和托收项下远期票据的善意持票人，延期付款信月证

项下应收账款日勺所人。

（五）办理自营福费廷、福费廷二级市场买入，应占用承兑

行在我行的单证额度以及承兑行所在国的国家授信额度。承兑行

与我行各项业务往来记录良好。

（六）办理进口票据包买业务，信用证应已经我行承兑或承

诺付款；交单行明确日勺贴现规定。

第四章福费廷业务的融资报价

第七条福费廷业务辨别如下两种状况对外询报价：

（一）若承兑行为境内中资代理行，由一级分行或一级分行

授权的二级分行统一对外询报价（如下简称有权询/报价行）；

（二）若兑行为外资代理行，由一级分行统一对外询报价。

第八条自营福费廷和福费廷二级古场买入