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银行司法扣划培20训XX

课件

汇报人：XX

目录

01司法扣划概述02司法扣划流程

03司法扣划操作要点04司法扣划案例分析

司法扣划的法律问司法扣划的培训与

05题06提升

PART01

司法扣划概述

司法扣划定义

法律程序行为涉及主体

指银行依据法院指令，从客户账户中划转包括银行、法院及被执行账户的客户。

资金至法院指定账户的行为。

扣划的法律依据

《民事诉讼法》协助执行规定

法院有权查询、扣押、冻结、划拨被执行人财产。金融机构等单位必须按法院要求协助扣划。

扣划的适用范围

税收违法账户犯罪赃款账户民事赔偿账户

涉及税收违法行为的账涉及刑事犯罪的赃款账涉及民事赔偿的被执行

户资金可被扣划。户资金可被扣划。人账户资金可被扣划。

PART02

司法扣划流程

扣划申请与受理

申请提交资料审核

申请人向银行提交合法扣划申请及银行审核申请资料的真实性与合法

必要法律文件。性，确保程序合规。

扣划执行程序

通知被执行人

向被执行人发出扣划通知，明确扣划

金额及法律依据。

01账户资金冻结

对指定账户进行资金冻结，确保扣划

金额不被转移。

执行扣划操作02

按照法定程序，从冻结账户中执行扣

划操作，并记录相关凭证。03

扣划完成后的处理

0102

款项分配程序异议处理流程

按法定顺序分配，发还债被扣划方可提异议，法院

权人。审查后决定。

PART03

司法扣划操作

要点

风险识别与防范

风险点识别防范措施

明确司法扣划中常见风险点，制定并执行严格的审核流程，

如账户错误、法律文件不全等。加强员工培训，确保操作合规