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银行理财销售禁令课

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目录

01禁令背景与原因

02禁令涉及内容

03银行应对措施

04对客户的影响

05行业影响分析

06未来展望与建议

01

禁令背景与原因

监管政策变02销售行为销售中存在误导、虚假宣传

乱象等行为，需规范。

化

01统一监管资管新规统一标准，防范金

标准融风险。

风险控制需求

01

市场创新挑战

利率市场化，银行需创新理财业务，面临风险控制

新挑战。

02

理财子公司涌现

理财子公司设立运营，理财销售风险防控成为业务

发展重点。

保护消费者权益

监管政策出台市场环境变化

为规范理财销售，保护投资者，银监会等金融市场波动，理财产品风险增加，需加

出台多项监管政策。强消费者保护。

02

禁令涉及内容

禁止销售的产品类型

私募理财产品误导性理财产品

银行禁止代销未持相关牌照的私募禁止销售与风险承受能力不匹配、

产品。夸大业绩的产品。

禁止的销售行为

0102

误导投资者虚假宣传

禁止误导购买不匹配理财禁止夸大业绩，宣传预期

产品收益率

禁止的营销手段

误导夸大收益

禁止夸大产品收益，隐瞒重要信息，误导投

资者。

不正当竞争

禁止诋毁竞品，强制搭售，进行不正当竞争。

03

银行应对措施

内部管理调整

绩效考核优化流程自动化升级

建立科学考核体系，激励员工利用信息技术，自动化处理业

合规销售。务流程，提高效率。

产品和服务创新

创新产品设计

利用大数据精准定位需

求，引入AI技术实现智

能投顾。

跨领域合作

与金