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银行现金出纳

管理课件

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目录

01现金出纳概述

02现金管理基础

03现金出纳操作规范

04现金出纳风险控制

05现金出纳技术应用

06现金出纳案例分析

PARTONE

现金出纳概述

出纳工作定02确保资金通过规范操作，保障现金资

安全产的安全与完整。

义

01管理现金出纳负责银行现金的收付、

收支保管及管理工作。

出纳岗位职责

现金收付管理账目核对

负责现金的收付、保管及登记，确定期核对现金账目与银行对账单，

保现金安全及账目准确。及时发现并纠正差异。

出纳工作重要性

资金安全防线财务准确基石

出纳确保资金安全，防止盗窃与误操作，出纳工作保证财务记录准确无误，为银行

是银行稳健运营的基石。决策提供可靠数据支持。

PARTTWO

现金管理基础

现金流通规则

合法货币使用限额管理

确保只接受和使用国家法定货币进行交易。对大额现金交易进行限额管理，确保资金安全。

现金收付流程

客户提交申请审核与授权

客户向银行提交现金存取申请，包括金额、银行审核申请信息，确认无误后进行授权，

账户信息等。准备现金。

现金库存管理

0102

库存限额设定定期盘点制度

设定合理的现金库存限额，建立定期现金盘点制度，

确保资金安全且满足日常及时发现并纠正库存差异，

运营需求。确保账实相符。

PARTTHREE

现金出纳操作规范

现金收付操作

准确核对金额双人复核制度

在收付现金时，务必准确核对实行双人复核制度，一人操作，

金额，确保无误。一人复核，确保操作准确无误。

现金清点与交接

双人清点制度

实行双人清点，确保现

金数额准确无误。

详细记录交接

交接时需详细记录，包

括时间、金额、双方人

员等信息。

现金安全防范

监控设备安装双人复核制度

安装全方位监控，确保现金操作全程实行双人复核，确保现金收付准确无

可视，预防盗窃和错误。