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银行业反诈骗

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目录

01诈骗类型介绍02诈骗手段分析

03防范措施讲解04案例分享与讨论

05法律法规解读06银行内部管理

PART01

诈骗类型介绍

电话诈骗

010203

冒充官方机构中奖诈骗冒充亲友求助

诈骗者常伪装成银行或政府工作诈骗者通过电话告知受害者中了诈骗者模仿亲友的声音或紧急情

人员，通过电话告知受害者账户大奖，但需要先支付一定费用才况，要求受害者汇款到指定账户，

存在安全问题，需提供个人信息。能领取奖品，引诱受害者转账。以解决所谓的“紧急问题”。

电话诈骗

贷款诈骗投资理财诈骗

诈骗者承诺低息贷款，要求受害者先支付手续费或诈骗者通过电话推荐虚假的投资项目或理财产品，

保证金，一旦转账即失去联系。承诺高额回报，诱使受害者投资。

网络诈骗

钓鱼网站诈骗社交工程诈骗网络购物诈骗

诈骗者通过仿冒银行或支付利用社交平台，通过假冒熟在虚假的购物网站上发布低

平台的网站，骗取用户的账人或客服人员，诱导受害者价商品，诱使消费者付款后

号密码和资金。转账或提供敏感信息。不发货，或发送劣质商品。

信用卡诈骗

盗刷信用卡钓鱼网站诱骗冒充银行工作人员

不法分子通过盗取信用卡信息或诈骗者创建看似合法的银行网站，骗子假冒银行客服，通过电话或

复制卡片，进行非法消费或提现。诱使用户输入信用卡信息，从而短信诱骗受害者透露信用卡信息

盗取资金。或进行转账操作。

PART02

诈骗手段分析

冒充信任个体

社会工程学应用诈骗者通过伪装成银行工作人员或客服，获取客户的信

任，进而骗取个人信息或资金。

利用心理操纵

通过制造紧迫感或提供虚假的优惠信息，操纵受害者情