销售保险的管理制度.docxVIP

第1篇

一、引言

保险行业作为金融服务的重要组成部分，其销售管理制度的完善与否直接关系到公司的市场竞争力、客户满意度以及行业健康发展。为了规范销售行为，提高服务质量，保障客户权益，本制度旨在建立一套科学、合理、高效的保险销售管理制度。

二、制度总则

1.目的：本制度旨在规范保险销售行为，保障客户合法权益，提高销售队伍素质，促进公司业务健康发展。

2.适用范围：本制度适用于公司全体销售人员和从事保险销售业务的相关人员。

3.原则：

（1）依法合规：严格遵守国家法律法规，遵循行业规范。

（2）诚信为本：坚持诚信经营，为客户提供真实、准确、完整的保险产品信息。

（3）客户至上：始终以客户需求为导向，为客户提供优质服务。

（4）持续改进：不断优化销售流程，提高销售效率和客户满意度。

三、销售人员管理

1.资格管理：

（1）销售人员应具备国家规定的从业资格，包括取得保险代理人资格证书、保险经纪人资格证书等。

（2）销售人员应定期参加公司组织的业务培训，提高业务水平和综合素质。

2.考核与激励：

（1）公司对销售人员实行考核制度，考核内容包括业绩、客户满意度、业务知识等。

（2）根据考核结果，公司对销售人员实施奖惩措施，激发销售人员的工作积极性。

3.退出机制：

（1）销售人员如有违法、违规行为，公司有权解除劳动合同。

（2）销售人员因个人原因无法继续从事保险销售工作，可申请离职。

四、销售流程管理

1.产品管理：

（1）公司应定期对保险产品进行梳理，确保产品符合市场需求和监管要求。

（2）销售人员应熟悉产品特点、保险责任、费率等，为客户提供准确的产品信息。

2.客户管理：

（1）销售人员应建立客户档案，记录客户的基本信息、投保需求等。

（2）销售人员应定期与客户保持联系，了解客户需求，提供个性化服务。

3.销售行为规范：

（1）销售人员应遵循诚实守信原则，不得夸大产品收益，误导客户。

（2）销售人员不得采取不正当手段获取客户信息，侵犯客户隐私。

（3）销售人员不得擅自变更保险合同条款，影响客户权益。

4.销售合同管理：

（1）销售人员应按照公司规定，与客户签订正式的保险合同。

（2）销售人员应确保合同内容完整、准确，避免遗漏重要条款。

五、风险管理

1.信用风险管理：

（1）公司应建立健全信用管理体系，对销售人员实行信用评级。

（2）销售人员如有不良信用记录，公司有权限制其销售行为。

2.业务风险管理：

（1）公司应制定业务风险管理制度，明确风险识别、评估、控制和监控措施。

（2）销售人员应严格遵守业务风险管理制度，防止业务风险发生。

3.客户投诉处理：

（1）公司设立客户投诉处理部门，负责处理客户投诉。

（2）销售人员应积极配合客户投诉处理工作，及时解决客户问题。

六、附则

1.本制度由公司销售管理部门负责解释。

2.本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

本制度旨在为保险销售工作提供全面、系统的管理框架，确保公司业务健康发展，为客户提供优质服务。希望全体销售人员认真遵守本制度，共同为公司的繁荣发展贡献力量。

第2篇

第一章总则

第一条为规范保险销售行为，维护保险消费者合法权益，促进保险市场健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规，结合我国保险市场实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于从事保险销售活动的保险公司、保险代理机构、保险经纪机构及其从业人员。

第三条保险销售活动应当遵循以下原则：

（一）合法合规原则：保险销售活动必须遵守国家法律法规，遵循市场规则，维护公平竞争。

（二）诚信经营原则：保险销售活动应当诚实守信，不得欺诈、误导消费者。

（三）保护消费者权益原则：保险销售活动应当尊重消费者意愿，保护消费者合法权益。

（四）持续改进原则：保险公司、保险代理机构、保险经纪机构及其从业人员应当不断改进保险销售服务，提高服务质量。

第二章机构管理

第四条保险公司、保险代理机构、保险经纪机构应当具备以下条件，方可从事保险销售活动：

（一）依法取得保险业务许可证；

（二）有健全的组织机构和管理制度；

（三）有合格的从业人员；

（四）有必要的经营场所和设施；

（五）有完善的财务制度。

第五条保险公司、保险代理机构、保险经纪机构应当建立健全以下管理制度：

（一）从业人员管理制度：明确从业人员的资格、培训、考核、奖惩等要求；

（二）业务管理制度：规范保险销售流程，明确销售环节、销售渠道、销售产品等要求；

（三）客户管理制度：建立客户信息档案，规范客户信息收集、使用、保管等要求；

（四）风险管理制度：制定风险防范措施，确保保险销售活动安全、合规；

（五）财务管理制度：建立健全财务制度，确保资金安全、合规。

第六条保险公司、保险代