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福建2025自考[法学]金融法模拟题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

题量：20题

1.中国银行业监督管理委员会在金融监管中的主要职责不包括（）。

A.审批银行业金融机构的设立

B.制定金融业从业资格标准

C.负责证券期货市场的监管

D.对银行业金融机构的风险进行检查

2.下列哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行可以从事的业务？（）

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.经营股票承销业务

3.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币（）。

A.500万元

B.1000万元

C.5000万元

D.1亿元

4.金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，未按照要求履行客户身份识别义务的，可被处以罚款的金额为（）。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.50万元以上200万元以下

D.100万元以上500万元以下

5.下列哪项金融行为不属于《中华人民共和国保险法》调整的范畴？（）

A.人寿保险的销售

B.财产保险的理赔

C.保险资金的运用

D.保险公司的设立

6.中国人民银行在货币政策调控中的主要工具不包括（）。

A.公开市场操作

B.存款准备金率调整

C.再贷款业务

D.证券市场IPO审批

7.根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。

A.信托财产不属于委托人财产

B.信托财产不属于受益人财产

C.信托财产不属于受托人财产

D.信托财产可以与受托人固有财产混合管理

8.下列哪项不属于《中华人民共和国外汇管理条例》的适用对象？（）

A.中国境内机构的对外贸易结算

B.中国境内个人的留学汇款

C.外国人在华的合法收入汇出

D.中国境内企业的股票发行

9.金融消费者在购买金融产品或服务时享有的知情权，主要体现为（）。

A.产品说明书必须用专业术语书写

B.服务费用必须提前告知

C.消费者必须具备金融知识才能购买

D.金融机构可以不披露风险信息

10.证券公司为客户办理融资融券业务，必须符合的条件不包括（）。

A.客户的信用评级达到AAA级

B.客户的保证金比例不低于50%

C.客户从事证券交易的时间不少于6个月

D.证券公司的风险控制指标符合监管要求

11.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的监管措施不包括（）。

A.停业整顿

B.限制分配红利

C.依法撤销金融机构

D.直接接管金融机构

12.金融机构在履行反洗钱义务时，需要建立客户身份识别制度，其主要目的是（）。

A.防止客户投诉

B.降低运营成本

C.识别和防范洗钱风险

D.提高客户满意度

13.根据我国《公司法》，上市公司信息披露的主要义务主体是（）。

A.证券登记结算机构

B.证券交易场所

C.上市公司及其董事、监事、高级管理人员

D.证券分析师

14.保险公司的偿付能力监管主要依据（）。

A.《中华人民共和国合同法》

B.《中华人民共和国保险法》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国证券法》

15.金融机构在开展跨境业务时，需要遵守的主要法律是（）。

A.《中华人民共和国反不正当竞争法》

B.《中华人民共和国外汇管理条例》

C.《中华人民共和国消费者权益保护法》

D.《中华人民共和国广告法》

16.中国银保监会规定的商业银行贷款损失准备金的计提标准，其主要目的是（）。

A.降低银行的税收负担

B.提高银行的盈利能力

C.增强银行的抗风险能力

D.减少银行的监管成本

17.证券公司为客户提供的投资顾问服务，必须符合的要求不包括（）。

A.具有从业资格的投资顾问人员

B.提供独立的投资建议

C.收取合理的费用

D.可以承诺投资收益

18.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的董事会对其承担的主要责任是（）。

A.负责日常经营管理

B.制定银行的发展战略

C.审批银行的年度预算

D.决定银行的员工薪酬

19.金融机构在开展个人理财业务时，必须遵循的原则不包括（）。

A.客户利益至上

B.风险适当性管理

C.收取高额手续费

D.信息披露充分透明

20.中国证监会负责监管的金融业务不包括（）。

A.证券发行与交易

B.证券投资基金管理

C.银行间市场交易

D.期货市场交易

二、多项选择题（每题2分，共10分）

题量：5题

21.中国银行业监督管理委员会的监管职责包括（）。

A.审批银行业金融机构的设立

B.对银行业金融机构的风险进行检查

C.制定金融业从业资格标准