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新疆2025自考[法学]金融法易错题专练

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.金融机构违反反洗钱规定，情节严重的，除罚款外，还可能被处以（）。

A.没收违法所得

B.停业整顿

C.吊销许可证

D.以上都是

3.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其融资比例不得超过（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

4.我国《保险法》规定，保险公司不得利用股东资金或其他不当资金进行虚假出资，否则由银保监会责令改正，并处以（）。

A.10万元以上50万元以下罚款

B.20万元以上100万元以下罚款

C.30万元以上150万元以下罚款

D.50万元以上200万元以下罚款

5.金融衍生品交易中，若交易一方违约，另一方可以要求其承担（）。

A.损害赔偿

B.实际损失

C.预期收益

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，境内机构对外提供商业贷款，所得外汇收入应当（）。

A.全部结售汇

B.全部保留境外

C.部分结汇，部分保留

D.根据外汇管理局规定执行

7.银行业金融机构的董事、高级管理人员因违反法律、行政法规或监管规定，被处以行政处罚的，监管机构应当将其行为记入（）。

A.个人征信报告

B.行业黑名单

C.银行风险数据库

D.监管备查档案

8.企业发行债券，其累计债券余额不得超过企业净资产总额的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

9.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全客户身份识别制度，对客户身份信息的核实，下列说法错误的是（）。

A.应当以客户提供的身份证明文件为准

B.可以通过查询相关数据库进行核实

C.对客户身份信息的核查可以例外

D.应当记录核查过程和结果

10.金融消费者权益保护中，金融机构向消费者提供的产品或服务信息，应当真实、准确、完整，不得进行（）。

A.夸大宣传

B.不当营销

C.信息误导

D.以上都是

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.金融监管机构对金融机构的监管措施包括（）。

A.检查监督

B.限制业务范围

C.责令暂停部分业务

D.吊销业务许可证

E.罚款

2.证券公司从事资产管理业务时，应当遵守的规定包括（）。

A.不得挪用客户资产

B.应当向客户充分披露风险

C.可以私下承诺保本保息

D.应当建立风险隔离制度

E.应当定期向监管机构报告

3.外汇市场交易中，金融机构应当履行的义务包括（）。

A.遵守外汇管理规定

B.建立反洗钱制度

C.不得非法买卖外汇

D.应当报告大额交易

E.应当进行市场分析

4.保险公司在承保时，对投保人的要求包括（）。

A.投保人应当具有完全民事行为能力

B.投保人应当如实告知健康状况

C.保险公司可以拒绝承保高风险人群

D.保险公司应当说明保险条款

E.投保人应当支付首期保费

5.金融消费者在购买金融产品或服务时享有的权利包括（）。

A.知情权

B.选择权

C.损害赔偿权

D.退出权

E.监督权

三、判断题（共10题，每题1分）

1.金融机构破产清算时，应当优先偿还存款人的存款。（）

2.证券公司可以非法占用客户保证金。（）

3.外汇管理局有权对金融机构的外汇业务进行现场检查。（）

4.保险公司可以对投保人进行强制保险销售。（）

5.金融衍生品交易属于禁止类金融业务。（）

6.金融机构在反洗钱工作中，可以对客户身份信息的核查进行例外处理。（）

7.企业发行公司债券，不需要经过监管机构审批。（）

8.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以兼任其他金融机构的董事、高级管理人员。（）

9.金融消费者在购买金融产品时，有权要求金融机构提供充分的信息披露。（）

10.外汇市场交易中，金融机构可以私下进行非法外汇买卖。（）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述金融机构反洗钱工作的主要措施。

2.简述证券公司从事资产管理业务的主要风险防范措施。

3.简述外汇管理中，金融机构的主要法律责任。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

1.案情：某证券公司为客户提供融资融券服务，客户张某在未充分了解风险的情况下借款100万元买入股票，后因市场下跌导致亏损。张某要求证券公司返还其全部本金，证券公司以风险已充分告知为由拒绝。

问题：

（1）证券公司是否应当承担赔偿责任？

（2）证券公司在提供融资融券服务时，应当遵守哪些规定？

2.案情：某保险公司业务员李某在推销保险产品时，隐瞒了保险条款中的免