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系统化风险评估与控制矩阵模板

一、适用范围与应用场景

本模板适用于各类企业（制造业、金融业、互联网企业、医疗机构等）开展系统性风险评估与控制工作，可应用于以下场景：

战略决策支持：在制定新业务拓展、市场进入等战略时，识别潜在风险并制定应对措施；

日常运营管理：对生产流程、供应链管理、客户服务等关键环节进行风险排查；

合规性保障：满足《企业内部控制基本规范》《ISO31000风险管理指南》等监管要求；

重大活动保障：如新产品发布、系统升级、并购重组等专项工作的风险管控；

持续改进优化：通过定期评估动态更新风险库，提升企业整体抗风险能力。

二、系统化操作流程与步骤说明

（一）准备阶段：明确评估框架

组建评估团队

成员构成：由企业高管（如总经理总）、风险管理部门负责人经理、核心业务部门代表（如生产、销售、财务部门负责人总监）、外部专家（如法律顾问师、行业顾问*师）组成，保证团队具备跨领域专业能力。

职责分工：明确团队负责人（建议由分管风险的高管担任），统筹评估进度；业务部门负责提供风险信息；风险管理部门负责汇总分析并输出成果。

界定评估范围与目标

范围：明确本次评估覆盖的业务单元（如全公司/特定事业部）、流程环节（如研发、采购、销售）、时间周期（如年度/季度/专项评估）。

目标：清晰定义评估要解决的问题（如“识别供应链中断风险”“降低合规违规概率”），避免目标模糊。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险

信息收集

方法：通过流程梳理（绘制业务流程图，标注关键节点）、历史数据分析（近3年风险事件记录、投诉/报告）、员工访谈（一线员工、中层管理者）、外部环境扫描（政策法规变化、行业趋势）等方式收集风险信息。

输出：《风险初步清单》（包含风险名称、涉及部门、初步描述）。

风险分类

按来源：战略风险（如市场定位偏差）、运营风险（如生产流程缺陷）、财务风险（如资金链断裂）、合规风险（如违反数据保护法规）、外部风险（如自然灾害、政策变动）。

按影响对象：资产安全风险、信息安全风险、声誉风险、人员安全风险等。

（三）风险分析：评估风险等级

评估维度

可能性：风险发生的概率，采用5级量化标准（1=极低，几乎不可能发生；2=低，较少发生；3=中，可能发生；4=高，较常发生；5=极高，频繁发生）。

影响程度：风险发生后的后果严重性，从“对目标无影响”到“导致企业重大损失/倒闭”，采用5级标准（1=轻微影响，如局部工作效率下降；2=一般影响，如短期成本增加；3=较大影响，如客户流失；4=严重影响，如业务中断；5=灾难性影响，如企业倒闭）。

确定风险等级

采用“可能性×影响程度”计算风险值（1-25分），划分等级：

低风险（1-5分）：可接受，需定期监控；

中风险（6-12分）：需关注，制定控制措施；

高风险（13-25分）：需优先处理，立即制定应对方案。

（四）控制措施设计：制定应对策略

针对不同等级风险，设计针对性控制措施：

高风险（13-25分）：采取“规避+降低”策略，如终止高风险业务、引入自动化系统减少人工操作失误。

中风险（6-12分）：采取“降低+转移”策略，如购买保险、建立备用供应商、加强员工培训。

低风险（1-5分）：采取“接受+监控”策略，如定期检查、保留风险记录。

措施需明确：具体行动内容、责任部门/责任人、计划完成时间、所需资源（如资金、人力）。

（五）矩阵编制：汇总形成风险清单

将风险识别、分析、控制措施结果汇总至《风险评估与控制矩阵表》（模板见第三部分），保证信息完整、逻辑清晰。

（六）动态更新与跟踪

定期回顾：高风险项每月跟踪，中风险项每季度跟踪，低风险项每半年跟踪，评估控制措施有效性（有效/部分有效/无效）。

触发更新：当发生以下情况时，重新启动评估流程：

企业战略、业务结构发生重大变化；

发生未预期的风险事件；

法律法规、行业标准更新；

控制措施实施后效果未达预期。

三、风险评估与控制矩阵模板表

风险编号

风险名称

风险描述（具体表现）

风险类别

可能性（1-5级）

影响程度（1-5级）

风险等级（低/中/高）

现有控制措施

控制措施有效性评估

责任部门/责任人

计划完成时间

备注（如更新原因）

R001

供应链中断风险

核心供应商因自然灾害无法供货，导致生产停滞

运营风险

3

4

中风险

1.开发2家备用供应商；2.建立安全库存（30天用量）

有效（已落实备用供应商）

采购部/*经理

2024-06-30

季度跟踪库存水平

R002

数据泄露风险

客户信息系统遭黑客攻击，导致敏感数据外泄

信息/合规风险

4

5

高风险

1.升级防火墙；2.每季度开展员工安全培训；3.启用数据加密技术

部分有效（加密技术待部署）

信息部/*总监

2024-08-15

根据必威体育精装版网络安全法更新

R003

应收账款逾期风险

客户信用审核