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针纺织品公司资金结算员述职报告

一、岗位概述与职责履行情况

作为公司资金结算员，我的核心职责是统筹全公司资金收付、账户管理、票据处理及资金风险防控工作，确保资金流转安全、高效、合规。过去一年，在公司领导的指导及各部门协作下，我严格遵循《企业会计准则》《现金管理暂行条例》及公司财务管理制度，圆满完成各项工作任务，现将具体履职情况汇报如下：

（一）日常资金结算工作

1.款项收付管理

全年累计处理收付款业务1286笔，金额达1.23亿元。其中，收取客户货款892笔，涉及针织面料、家纺成品等13类产品，通过银行转账、承兑汇票、电汇等方式实现资金到账率100%；支付供应商货款394笔，涵盖棉纱、染料、包装材料等原材料采购及物流运输费用，严格执行合同约定付款期限，逾期支付率为0，有效维护了公司商业信誉。

2.现金与银行存款管理

每日核对库存现金与日记账，确保账实相符，全年现金盘点误差率为0；按月编制银行存款余额调节表，及时处理未达账项37笔，涉及金额58.6万元，保障资金账目清晰。同时，优化资金存放结构，通过协定存款、七天通知存款等方式，全年实现资金增值收益12.3万元。

3.票据处理工作

接收客户银行承兑汇票236张，金额合计4580万元，逐笔核查票据真实性、完整性及背书连续性，识别并退回瑕疵票据8张，避免资金风险；办理汇票贴现业务42笔，贴现金额1860万元，平均贴现利率较市场平均水平低0.3个百分点，节约财务费用5.6万元；开具应付票据156张，严格控制票据期限与金额，确保到期兑付无逾期。

（二）资金计划与预算执行

1.资金计划编制

每月末根据销售部回款预测、采购部付款需求及财务部费用预算，编制次月资金收支计划，全年累计编制计划12份，资金计划准确率达92.3%。针对季节性销售波动（如三季度家纺旺季），提前储备资金3000万元，保障生产原料及时采购。

2.预算执行监控

实时跟踪各部门费用支出，对超预算项目及时预警，全年累计调整不合理支出28笔，涉及金额45万元。严格控制非生产性支出，办公费用较上年下降8%，差旅费下降12%。

（三）账户与档案管理

1.银行账户管理

统筹管理公司8个银行账户（包括基本户、一般户及外币账户），完成账户年检、信息更新等工作4次，依规撤销闲置账户2个，降低账户维护成本。优化外币结算流程，通过选择最优汇率时点，全年节约汇兑损失23万元。

2.档案资料管理

整理收付款凭证、银行对账单、票据存根等资料156册，按档案管理规定归档保存，做到查阅便捷、追溯可查。建立电子档案备份系统，确保财务数据安全。

二、工作成效与亮点

（一）资金管理效率提升

通过建立“当日结算、次日对账”机制，收付款业务处理时效从平均3个工作日缩短至1个工作日，客户回款周期缩短5天，供应商付款响应速度提升40%。引入线上支付平台，全年线上结算占比达75%，减少人工操作量30%。

（二）风险防控成效显著

构建“事前审核、事中监控、事后复盘”风险防控体系，全年拦截不合规付款申请16笔，涉及金额89万元；识别票据伪造风险2起，避免损失120万元。开展资金安全自查3次，整改账户管理、密码保管等问题9项，实现资金安全零事故。

（三）成本控制成果突出

通过优化资金调度、合理选择结算方式，全年节约财务费用（含利息、手续费、汇兑损失）合计68.9万元。其中，利用供应商账期政策，减少短期借款1500万元，节约利息支出41万元；谈判降低银行结算手续费率，节省手续费8.3万元。

（四）制度建设完善

牵头修订《资金结算管理办法》《票据管理规定》等3项制度，新增《线上支付操作规范》，明确结算流程、权限分工及风险点控制，使资金管理更具规范性和可操作性。组织制度培训2场，覆盖财务及业务部门人员86人次，提升全员合规意识。

三、存在的问题与不足

（一）专业能力有待加强

面对跨境结算业务增多的趋势，外币汇率风险管理知识储备不足，全年因汇率波动导致的汇兑损失虽有控制，但未实现主动增值。对供应链金融等新型结算模式了解不深，未能充分利用金融工具降低资金成本。

（二）部门协同存在短板

与销售部的回款跟踪衔接不够紧密，个别客户因信息传递延迟导致回款逾期3笔；与生产部的原料采购付款计划沟通不及时，出现2次资金临时调度情况，影响资金计划的稳定性。

（三）信息化水平需提升

现有财务系统与银行网银系统未实现直连，资金数据需人工导入，存在重复劳动及误差风险；缺乏资金动态监控平台，难以实时掌握全公司资金头寸，影响决策效率。

（四）细节管理仍有疏漏

全年出现3笔付款信息录入错误（如户名错别字、账号位数偏差），虽及时发现更正未造成损失，但反映出操作规范性有待加强；票据交接记录不完整，存在2次签收手续不全的情况。

四、改进措施与努力方向

（一）强化专业学习，提升综合