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人民币管理办法培训课件

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目录

01.

人民币管理概述

03.

人民币账户管理

02.

人民币发行与流通

04.

人民币跨境使用

05.

人民币管理违规案例

06.

人民币管理法规更新

01

人民币管理概述

管理办法的定义

《管理条例》规定

管理核心依据

央行规范监督机制

人民币管理定义

管理办法的法律地位

人民币是法定货币，具有无限法偿性。

法定货币地位

《中国人民银行法》及《人民币管理条例》明确管理规定。

法律依据

管理办法的目的和意义

目的

加强管理，稳定秩序

意义

维护信誉，促进发展

02

人民币发行与流通

发行机构和程序

中国人民银行

发行机构

制定计划并公告

发行程序

流通管理规定

禁止非法买卖流通人民币，维护人民币法定地位。

禁止非法买卖

金融机构应无偿兑换残缺、污损人民币，保障流通质量。

残缺污损兑换

防伪技术与识别

公众防伪技术

眼看手摸识别真伪

专业防伪技术

借助工具检测细节

03

人民币账户管理

账户开设条件

提供有效身份证明

公司注册及法人证明

个人账户条件

企业账户条件

账户使用规范

确保账户开设符合规定，避免违规操作。

合规开设账户

账户使用需明确用途，专款专用，防止资金混用。

明确账户用途

异常交易监测与报告

大额频繁异地交易

异常交易类型

01

AI大数据实时分析

监测技术手段

02

员工上报至监管层

异常交易报告流程

03

04

人民币跨境使用

跨境支付结算

人民币用于跨境贸易结算，规避汇率风险，促进国际贸易便利化。

贸易结算应用

新加坡等国外银行加入CIPS，提升人民币跨境支付效率与安全性。

CIPS系统加入

跨境人民币业务监管

限额与身份核实

单笔超5000元需核实身份，强化反洗钱监管。

一体化账户服务

推行本外币一体化，提升跨境金融服务质效。

风险防控措施

严格审查客户资质，评估信用与合规风险。

尽职调查客户

运用套期保值工具，降低汇率波动影响。

汇率风险管理

05

人民币管理违规案例

违规行为类型

01

拒收人民币现金

部分商家拒收现金，侵害消费者支付选择权，受行政处罚。

02

故意毁损人民币

故意毁损人民币属违法行为，包括剪毁、烧毁、涂写等。

案例分析

01

银行结算违规

某行因账户资料不合规被罚，强调合规审核重要性。

02

拒收现金案例

多家单位因拒收现金被罚，提醒尊重公众支付方式选择。

防范与应对策略

01

加强法规学习

定期组织员工学习人民币管理法规，提升法律意识。

02

完善内部管理

建立健全现金管理制度，强化监管，严格审核交易背景。

06

人民币管理法规更新

必威体育精装版法规动态

支农支小再贷款合并，支持涉农小微企业。

支农支小再贷款

跨境融资宏观审慎调节参数上调，增强金融稳定性。

调节参数上调

政策解读与影响

解读必威体育精装版人民币管理法规，如防伪事项管理等。

法规更新解读

01

分析新法规对金融市场、货币流通的影响及应对措施。

对市场的影响

02

企业应对措施建议

组织员工学习新法规，确保业务操作合规。

01

加强法规学习

根据新法规要求，更新内部管理制度，强化流程控制。

02

完善内部管理

谢谢

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