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银行从业资格考试学习班

单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.一般准备

D.少数股权

2.下列属于直接融资工具的是（）

A.银行债券

B.商业票据

C.可转让大额存单

D.人寿保险单

3.银行面临的最主要风险是（）

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.价格风险

4.银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产，运用或借助经济、法律、行政等手段，实施保护性措施或前瞻性防范措施，以（）

A.化解资产风险

B.将资产风险控制在最低限度

C.化解和规避负债风险

D.最大限度地减少损失

5.我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（）

A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

6.银行交易金融衍生品的主要目的是（）

A.获得较高收益

B.赚取价差

C.为客户炒作

D.风险管理

7.下列关于商业银行进行信贷分析的说法中，错误的是（）

A.银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法

B.财务分析偏重于定量分析

C.非财务分析偏重于定性分析

D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析、经营分析、管理层分析等

8.个人外汇买卖业务多本着钞变钞汇变汇钞买价与汇买价的思路，以下说法正确的是（）

A.现钞可以随意兑换成现汇

B.现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇手续费

C.现汇买入价与现钞买入价总是相同的

D.现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的

9.衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组（）的商品价格的变化幅度。

A.出厂产品批发

B.与居民生活有关

C.与生产和消费有关

D.出口和进口

10.银行某企业客户需要在很短时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式是（）

A.电汇

B.票汇

C.信汇

D.以上方法没有差别

答案：1.C2.B3.C4.D5.B6.D7.D8.B9.B10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构的市场准入主要包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.法人机构准入

2.我国货币市场主要包括（）

A.银行间同业拆借市场

B.票据市场

C.股票市场

D.银行间债券回购市场

3.商业银行发行金融债券应具备的条件包括（）

A.具有良好的公司治理机制

B.核心资本充足率不低于4%

C.最近三年连续盈利

D.贷款损失准备计提充足

4.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B.熟知银行的反洗钱义务

C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

5.下列关于金融市场功能的说法中，正确的有（）

A.金融市场具有决定利率、汇率、证券价格等重要价格信号的功能

B.金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险

C.货币资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能

D.通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，从而达到资源优化配置的功能

6.银行在进行客户信用评级时应采取的评定方法有（）

A.定性分析

B.定量分析

C.模型分析

D.专家判断法

7.下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（）

A.某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法

B.某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法

C.某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法

D.某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法

8.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（）

A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式

B.个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的

C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严