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商业银行操作风险包括（）。

汇率风险

法律风险

策略风险

声誉风险

商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，但内控措施不应包括（）。

部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范

对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

定期对资产负债的匹配状况进行评估分析

以下属于重大操作风险的是（）。

抢劫商业银行或运钞车10万元

盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害

高管人员违规

操作风险事件不包括（）。

内部欺诈

外部欺诈

就业制度和工作场所安全

网络负面舆情

案件责任不包括（）。

主要负责人主要领导责任

分管责任人重要领导责任

直接责任人直接责任

作案嫌疑人及有关人员在所发案件中应负的刑事责任

银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（）作案的案件。

自然人

企业单位

事业单位

自然人和企事业单位

银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）。

个人账户中核算的本、外币存款

对公结算账户中核算的本、外币存款

个人账户中核算的本币存款

对公结算账户中核算的本币存款

存款检查应由被检查机构的（）派人独立实施，或在（）组织下，统一抽调异地人员实施。

董事会

法人机构

直接上级机构

监管机构

银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，其中大额存款优先检查原则是指（）。

在检查周期内，对所有对公结算账户中单笔最大额存款优先检查，并由大到小依次检查。大额存款的金额下限，由银行业金融机构根据自身的实际情况确定，并视不同时期的情况自行调整

在检查周期内，对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大额款项等情形

在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括（但不限于）非银行长期合作客户开立的临时结算账户、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、由非开户企业人员代理开立的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等

以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查

银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，其中存款异常变动优先检查原则是指（）。

即在检查周期内，对所有对公结算账户中单笔最大额存款优先检查，并由大到小依次检查。大额存款的金额下限，由银行业金融机构根据自身的实际情况确定，并视不同时期的情况自行调整

即在检查周期内，对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大额款项等情形

即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括（但不限于）非银行长期合作客户开立的临时结算账户、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、由非开户企业人员代理开立的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等

银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，其中重点账户存款变动优先检查原则是指（）。

提高营业机构委派会计的轮岗要求，目的是强化其（）和权威性。

独立性

一贯性

职权性

部门性

基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。

基层营业机构负责人轮岗同时必须实施（）。

监督

考试

离任审计

考核

加强对柜员的轮岗工作要求，按一般原则，轮岗期限不超过（）年。

机构应建立和实施基层主管（）和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。

轮岗轮调

暂时休班

病假代替

3年调整

严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应（）。

监察制度

考核制度

巡视制度

防范措施

各银行机构在检查中发现银行员工存在违规行为的，违规操作人员须（），依据银行机构内部违规处罚规定进行处罚。

暂时在岗

接收调查

立即离岗

依旧工作

各级监管机构或有关部门在检查中发现银行员工存在违规行为的，对违规操作人员按照要求处理的同时，要对有关管理人员问责，并追究上级机构的（）。

刑事责任

管理责任

领导责任

直接责任

各机构应提高对账率及对账频率要求，应每（）对对公账户实施对账保障对账率。

季度

月度

年度

旬

案件风险信息是指（）？

还未被发现的