银行从业资格考试个人理财模拟.docVIP

银行从业资格考试个人理财模拟

单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于固定收益证券的是（）

A.普通股

B.国债

C.公司债券

D.基金

2.个人理财业务最早在美国兴起，其发展成熟时期是（）

A.20世纪30年代到60年代

B.20世纪60年代到80年代

C.20世纪80年代到90年代

D.20世纪90年代至今

3.下列不属于货币市场工具的是（）

A.商业票据

B.短期政府债券

C.银行承兑汇票

D.股票

4.理财顾问服务不包括（）

A.投资建议

B.财务分析

C.储蓄存款产品推荐

D.个人投资产品推介

5.下列关于保险规划的说法，错误的是（）

A.保险规划具有风险转移和合理避税的功能

B.制定保险规划的原则包括转移风险原则、量力而行原则等

C.财产保险是遗产规划的重要工具之一

D.保险规划的目的是帮助客户获得保障

6.下列不属于客户财务信息的是（）

A.投资风险偏好

B.收支情况

C.资产负债情况

D.财务安排

7.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，表述错误的是（）

A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益

C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通

D.商业银行应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况，并作为与借款人后续合作的信用评价基础

8.下列关于黄金的说法，错误的是（）

A.黄金市场是进行黄金交易的场所

B.黄金具有储藏、保值、获利等金融属性

C.黄金价格受国际市场供求关系影响较大

D.黄金的收益和股票市场正相关

9.下列不属于银行个人理财业务的宏观影响因素的是（）

A.政治、法律与政策环境

B.经济环境

C.社会环境

D.技术环境

10.下列关于信托的说法，错误的是（）

A.信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置

B.委托人是信托财产的合法所有者

C.信托财产的受益人只能是委托人本人

D.信托目的要有合法性

答案：1.B2.D3.D4.C5.C6.A7.D（题干有误，应是个人理财业务风险管理，此选项是信贷业务风险管理）8.D9.C10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.个人理财的目标有（）

A.增加收入和实现财富最大化

B.减少不必要的支出

C.提高生活质量

D.防范风险和储备未来的养老所需

2.下列属于金融市场主体的有（）

A.企业

B.政府及政府机构

C.金融机构

D.居民个人

3.下列关于债券的说法，正确的有（）

A.债券是发行人向投资者发行的一种有价证券

B.债券的收益性主要表现在利息收入和资本损益

C.债券的风险性主要表现在利率风险、信用风险等

D.债券具有偿还性

4.个人理财业务的风险管理应包括（）

A.理财产品包含的相关交易工具的流动性风险

B.理财产品包含的相关交易工具的市场风险

C.商业银行进行有关投资操作面临的操作风险

D.综合理财服务中面临的法律风险

5.下列属于银行代理理财产品销售基本原则的有（）

A.适用性原则

B.合法性原则

C.客观性原则

D.公正性原则

6.下列关于股票的说法，正确的有（）

A.股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份和权益

B.股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本

C.股票交易可以在证券交易所进行，也可以在场外交易市场进行

D.股票持有者可以分享公司的利益，但也要分担公司的责任和风险

7.下列关于基金的说法，正确的有（）

A.基金是一种间接投资工具

B.基金通过发行基金份额或收益凭证，将众多投资者的资金集中起来由专业管理人员进行投资管理

C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.基金具有集合投资、分散风险、专业理财的特点

8.下列关于保险规划的步骤，正确的有（）

A.确定保险标的

B.选定保险产品

C.确定保险金额

D.明确保险期限

9.下列属于个人理财业务客户关系维护的有（）

A.引导客户需求

B.客户价值分析

C.客户信息收集

D.客户投诉处理

10.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响，说法正确的有（）

A.在经济增长比较快、处于扩张阶段时，