营销赊销管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为加强公司营销赊销管理，规范营销行为，提高资金使用效率，降低坏账风险，确保公司经营目标的实现，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有营销部门及参与赊销业务的员工。

第三条本制度遵循公平、公正、合法、诚信的原则。

第二章赊销政策

第四条赊销是指公司对客户在购买产品或服务时，允许其在一定期限内先使用产品或服务，后再支付相应款项的行为。

第五条赊销政策由公司财务部门根据市场情况、客户信用状况及公司资金状况制定，并经公司领导批准后执行。

第六条赊销期限一般不超过90天，具体期限根据客户信用状况及产品特性确定。

第七条赊销金额应根据客户信用状况、订单金额及公司资金状况综合评估。

第八条赊销政策应定期评估和调整，以适应市场变化和公司经营需要。

第三章赊销流程

第九条客户申请赊销时，需提供以下资料：

1.营业执照副本；

2.法定代表人身份证；

3.近期财务报表；

4.赊销申请表；

5.其他相关资料。

第十条营销部门收到客户赊销申请后，应及时进行审核，并在3个工作日内完成以下工作：

1.审查客户提供的资料是否齐全、真实；

2.评估客户信用状况；

3.确定赊销期限和金额；

4.拟定赊销合同。

第十一条营销部门将赊销合同报财务部门审核，财务部门应在2个工作日内完成审核，并将审核意见反馈给营销部门。

第十二条营销部门与客户签订赊销合同后，应及时将合同及客户资料报公司领导审批。

第十三条审批通过后，营销部门应及时将合同及客户资料报财务部门备案。

第十四条财务部门根据合同约定，将货款或服务费用记入客户账户。

第四章赊销监控

第十五条营销部门应定期对赊销客户进行回访，了解客户经营状况，确保客户按时还款。

第十六条营销部门应建立赊销客户档案，记录客户信用状况、赊销期限、还款情况等信息。

第十七条营销部门应定期对赊销业务进行统计分析，分析赊销风险，提出改进措施。

第十八条财务部门应定期对赊销客户进行信用评估，对信用不良的客户，应采取措施降低赊销风险。

第五章坏账处理

第十九条出现坏账时，营销部门应及时上报公司领导，并采取以下措施：

1.与客户协商，争取收回欠款；

2.财务部门根据公司相关规定，进行坏账核销；

3.营销部门对坏账原因进行分析，制定改进措施，防止类似情况再次发生。

第六章奖惩制度

第二十条对严格执行本制度、有效降低赊销风险的员工，给予表彰和奖励。

第二十一条对违反本制度、造成坏账的员工，给予批评教育，并按公司相关规定进行处罚。

第七章附则

第二十二条本制度由公司财务部门负责解释。

第二十三条本制度自发布之日起施行。

第二十四条本制度如与国家法律法规及公司其他规定相冲突，以国家法律法规及公司其他规定为准。

（注：本制度仅供参考，具体内容应根据公司实际情况进行调整。）

第2篇

第一章总则

第一条为加强公司营销赊销管理，规范营销业务流程，防范赊销风险，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有营销赊销业务，包括但不限于产品销售、服务提供、项目合作等。

第三条本制度遵循合法、合规、安全、高效的原则，确保公司营销业务的健康发展。

第二章赊销政策与权限

第四条赊销政策

1.赊销对象：原则上限于信誉良好、经营稳定的客户。

2.赊销额度：根据客户信用等级、财务状况、合作年限等因素综合确定。

3.赊销期限：根据客户需求、市场状况和公司政策确定，一般不超过180天。

4.赊销方式：可采用分期付款、信用证、银行承兑汇票等方式。

第五条赊销权限

1.营销部门负责赊销业务的申请、审批和执行。

2.财务部门负责赊销资金的核算、回收和风险控制。

3.风险管理部门负责对赊销业务进行风险评估和监控。

第三章赊销流程

第六条赊销申请

1.营销部门在签订合同前，应充分了解客户信用状况，评估赊销风险。

2.营销部门填写《赊销申请表》，经部门负责人审批后，提交财务部门。

第七条赊销审批

1.财务部门对《赊销申请表》进行审核，包括客户信用等级、财务状况、赊销额度、期限等。

2.财务部门将审核意见反馈给营销部门，必要时组织风险评估。

3.营销部门根据财务部门的意见，调整赊销方案。

第八条赊销执行

1.营销部门与客户签订赊销合同，明确双方权利义务。

2.营销部门按照合同约定，向客户发货或提供服务。

3.财务部门根据合同约定，办理赊销款项的核算。

第九条赊销监控

1.营销部门定期向财务部门报告赊销业务执行情况。

2.财务部门对赊销业务进行动态监控，确保资金安全。

3.风险管理部门定期对赊销业务进行风险评估，提出改进措施。

第四章赊销风险控制

第十条赊销风险评估

1.营销部门在赊销申请阶段，对客户进行