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2025银行风控合规试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行风险管理的核心是？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监测

2.合规管理的首要目标是？

A.防范风险

B.确保合规

C.提升效益

D.维护声誉

3.以下属于信用风险的是？

A.利率波动

B.借款人违约

C.市场竞争

D.操作失误

4.风险偏好是指？

A.银行愿意承担的风险水平

B.银行规避的风险类型

C.银行的盈利目标

D.银行的市场定位

5.合规文化建设的关键在于？

A.高层重视

B.员工参与

C.制度完善

D.监督有力

6.内部控制的五要素不包括？

A.内部环境

B.风险评估

C.外部审计

D.控制活动

7.银行面临的最主要风险是？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

8.合规检查的重点是？

A.业务流程

B.财务状况

C.人员资质

D.客户信息

9.风险缓释的手段不包括？

A.担保

B.保险

C.套期保值

D.提高利率

10.银行合规管理的主体是？

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.全体员工

答案：1.C2.B3.B4.A5.B6.C7.A8.A9.D10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行风险的特征包括？

A.客观性

B.普遍性

C.潜在性

D.可变性

2.合规管理的基本原则有？

A.独立性原则

B.系统性原则

C.全员参与原则

D.强制性原则

3.信用风险的管理措施包括？

A.客户信用评级

B.贷款审批

C.贷后管理

D.风险预警

4.市场风险包括？

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

5.内部控制的作用有？

A.防范风险

B.保障合规

C.提高效率

D.促进发展

6.合规文化的内涵包括？

A.合规意识

B.合规制度

C.合规行为

D.合规文化氛围

7.银行风险管理的流程包括？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

8.合规检查的方法有？

A.现场检查

B.非现场检查

C.专项检查

D.定期检查

9.风险应对策略有？

A.风险规避

B.风险降低

C.风险分担

D.风险承受

10.银行合规管理的主要内容包括？

A.合规政策制定

B.合规审查

C.合规培训

D.合规监测

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.AB9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行风险是不可控制的。（）

2.合规管理就是遵守法律法规。（）

3.信用风险只存在于贷款业务中。（）

4.市场风险对银行的影响较小。（）

5.内部控制是银行风险管理的重要组成部分。（）

6.合规文化建设是银行的短期任务。（）

7.风险偏好一旦确定就不能调整。（）

8.合规检查主要是针对违规行为进行处罚。（）

9.风险缓释可以完全消除风险。（）

10.银行所有员工都应参与合规管理。（）

答案：1.×2.×3.×4.×5.√6.×7.×8.×9.×10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行风险的主要类型。

答：信用风险（借款人违约等）、市场风险（利率、汇率等波动）、操作风险（内部失误等）、流动性风险等。

2.合规管理的主要环节有哪些？

答：合规政策制定、合规审查、合规培训、合规监测等。

3.如何加强银行内部控制？

答：完善制度、明确职责、加强监督、强化培训等。

4.风险应对的基本策略有哪些？

答：风险规避、降低、分担、承受。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何提升银行员工的合规意识？

答：加强培训教育，宣传合规文化，建立激励约束机制，领导带头示范。

2.银行应如何平衡风险与收益？

答：合理设定风险偏好，科学评估风险与收益，优化业务结构，加强风险管理。

3.谈谈合规管理对银行发展的重要性。

答：保障银行合法合规经营，防范风险，维护声誉，促进可持续发展。

4.怎样有效识别银行面临的各类风险？

答：建立风险识别机制，运用多种方法，加强数据分析，提高员工风险识别能力。