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基金从业考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是指（）。

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.基金负债净值除以基金总份额

2.基金管理人由依法设立的（）担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.信托投资公司

D.基金管理公司

3.开放式基金的交易价格主要取决于（）。

A.基金总资产

B.供求关系

C.基金净资产

D.基金负债

4.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

5.基金托管人的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.完成基金资金清算

C.进行基金会计核算

D.监督基金投资运作

6.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金销售适用性强调的是基金销售机构应当依据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

7.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.2

B.3

C.5

D.7

8.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

9.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

10.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业胜任

答案：1.B2.D3.C4.A5.A6.B7.A8.A9.B10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。

A.12

B.18

C.24

D.36

2.基金管理人职责终止的情形包括（）。

A.被依法取消基金管理资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.不公平地对待其管理的不同基金财产

3.基金销售机构包括（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.专业基金销售机构

4.基金托管人的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

C.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

D.编制中期和年度基金报告

5.基金信息披露的内容包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金份额发售公告

6.基金销售适用性管理制度应包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

7.基金份额持有人的权利包括（）。

A.分享基金财产收益

B.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

8.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的（）以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.50%

B.60%

C.80%

D.200

9.基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务，基金合同另行约定的除外。基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.9

10.下列关于基金销售费用的说法，正确的有（）。

A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管