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金融机构身份识别面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别的核心目的不包括（）

A.识别客户身份B.了解客户交易目的C.增加客户存款D.了解客户交易性质

2.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A.客户身份资料保存B.客户身份识别C.大额交易报告D.可疑交易分析

3.对于高风险客户，金融机构应采取（）措施。

A.简化身份识别B.强化身份识别C.不进行身份识别D.正常身份识别

4.客户身份识别中，了解客户的“受益所有人”是指（）

A.法定代表人B.实际控制客户的自然人C.股东D.高管

5.金融机构在开展一次性金融服务时，客户身份识别应（）

A.可不进行B.比常规业务更简单C.与常规业务相同D.更加严格

6.重新识别客户身份的情形不包括（）

A.客户要求变更重要信息B.怀疑客户涉及洗钱C.客户正常办理业务D.客户行为异常

7.身份识别工作中，对客户身份资料应（）

A.随意销毁B.妥善保存C.交给客户D.丢弃

8.金融机构进行客户身份识别的依据是（）

A.自身规定B.行业惯例C.法律法规D.领导要求

9.客户身份识别流程第一步是（）

A.收集客户信息B.核实客户信息C.登记客户信息D.分析客户信息

10.身份识别中对外国政要应（）

A.放松审查B.重点审查C.不审查D.普通审查

多项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别的基本要求包括（）

A.了解客户及其交易目的B.了解客户及其交易性质

C.了解实际控制客户的自然人D.了解交易的实际受益人

2.金融机构在客户身份识别工作中应遵循的原则有（）

A.真实性原则B.完整性原则C.持续性原则D.必威体育官网网址性原则

3.客户身份识别的措施有（）

A.核对客户有效身份证件B.留存客户身份资料

C.了解客户职业D.询问客户交易背景

4.重新识别客户身份的情况有（）

A.客户行为异常B.客户要求变更姓名

C.怀疑客户洗钱D.客户账户资金异常流动

5.金融机构识别客户身份时，可以通过（）核实客户身份信息。

A.联网核查系统B.向相关部门核实C.客户提供证明D.主观判断

6.高风险客户包括（）

A.外国政要B.恐怖组织成员C.洗钱高风险行业客户D.普通居民

7.客户身份识别工作中涉及的客户身份资料包括（）

A.客户身份证件复印件B.客户联系方式

C.客户职业信息D.客户开户申请表

8.一次性金融服务客户身份识别要点有（）

A.了解客户身份B.了解交易目的和性质

C.留存客户身份资料D.无需留存客户身份资料

9.金融机构对客户身份识别资料保存期限规定正确的是（）

A.自业务关系结束当年计起至少5年

B.自一次性交易记账当年计起至少5年

C.自业务关系开始当年计起至少5年

D.无保存期限要求

10.身份识别过程中发现客户存在以下情况应加强关注（）

A.频繁变更联系方式B.账户资金分散转入集中转出

C.交易金额与客户身份不符D.正常交易行为

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只在建立业务关系时需要进行客户身份识别。（）

2.客户身份识别中无需了解客户资金来源。（）

3.对于低风险客户，金融机构可以不进行身份识别。（）

4.受益所有人一定是公司法定代表人。（）

5.金融机构应随意向他人透露客户身份识别信息。（）

6.客户身份识别资料保存期限没有明确规定。（）

7.重新识别客户身份可以在任意时间进行。（）

8.一次性金融服务客户身份识别要求低于常规业务。（）

9.金融机构识别客户身份时只能依靠客户提供的证件。（）

10.客户身份识别工作不包括了解客户交易对手。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述客户身份识别的主要内容。

答：了解客户本人的真实身份，包括姓名、身份证件等；了解客户的交易目的和性质；了解实际控制客户的自然人；了解交易的实际受益人。

2.金融机构在客户身份识别中应遵循哪些原则？

答：遵循真实性原则，确保客户身份信息真实；完整性原则，全面收集客户资料；持续性原则，业务存续期持续识别；必威体育官网网址性原则，保护客户身份信息不泄露。

3.重新识别客户身份的情形有哪些？

答：客