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商业银行强化合规管理促进经营发展的分析

◎颜菁

摘要：本文的研究背景是新时期商业银行面临事特征显著、作用突出。这不仅有助于商业银行自身始

更加不确定的市场环境，其经营发展遇到的挑战与日俱终处于规则引导下的有序发展状态，同时，合规管理也

增。研究目的在于帮助商业银行进一步认清强化合规管是在促使商业银行经营发展对客户负责。作为社会经济

理的重要性，并找到强化合规管理的科学路径，以此促发展的动力引擎之一，商业银行的负责行为显然有利于

进自身发展。研究内容包括商业银行加强合规管理促进社会经济整体保持稳定、持续向好。因此，无论是微观

经营发展的现实意义，包括确保管理有效、可靠及维护或宏观、局部或整体，合规管理对于商业银行的现实意

资金安全等。一些商业银行的合规管理仍然存在系统性义、重要价值均显而易见、毋庸置疑。

缺失的主要问题，包括制度供给缺失，执行力度不足等。（二）维护资金安全

新时期商业银行强化合规管理促进经营发展的主要途径

逐利是市场经济活动的根本特征，也是商业银行经

与措施，包括加强教育引导、完善顶层设计等。研究采

营发展的重要目标之一。然而，收益始终与风险并存，

用的方法既有对政策条例的解读，也有对现实案例的分

高收益意味着高风险。控制风险的行为本身也是在保障

析等。

收益的稳定性，规则的存在就是为了确保风险始终可预

关键词：商业银行；合规管理；经营发展

防、可控制。唯有始终坚守合规管理的刚性约束，规则

2024开年前后，继央行与外汇局拟定新一年工作

的樊篱才能最大限度将危机阻挡在外。唯有强化合规管

重点后，人民银行也召开了工作会议。一系列涉及金融

理不断提升制度架构的系统性与规范化，商业银行经营

改革的措施要求先后出台，其中既有“持续加强金融市

发展中的资金运行才能时时刻刻受到控制、得到保护。

场建设”，也包括“稳妥推进重点领域金融风险防范化

更高程度的资金安全水平不仅有益于商业银行自身健康

解”。这些改革要求均与商业银行合规管理息息相关。

经营、有序发展，对全社会经济发展亦是不可或缺、不

合规管理顾名思义就是合乎规矩、规则的管理。商业银

行合规管理即商业银行各项业务、服务均需依法办理、容忽视的根本支撑与有力保障。

照章办理、依规办理。作为社会金融活动的中坚力量，二、商业银行强化合规管理促进经营发展的常见

商业银行经营发展不仅决定着自身生存状态，还会直接问题

或间接地影响一个区域乃至整个社会的经济业态与发展（一）合规意识有待增强

趋势。尤其在外部环境不确定性长期存在的背景下，商

意识决定行为，商业银行加强合规管理的前提在于

业银行强化合规管理促进经营发展不仅势在必行，而且

具备贯彻始终的合规意识。然而，一些商业银行的合规

越来越成为社