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银行分行遵规风险管理规定及执行细则

一、总则

1.1目的与意义

为贯彻落实国家有关法律法规、监管规定及总行相关战略部署，进一步强化本行分行（以下简称“本分行”）合规风险管理体系建设，提升全员合规意识，规范业务操作行为，有效防范和化解各类合规风险，保障各项业务健康、有序发展，维护客户合法权益及银行自身声誉，特制定本规定及执行细则（以下简称“本细则”）。本细则的制定与实施，旨在建立健全常态化、制度化的合规风险管控机制，确保本分行各项经营活动严格遵守法律法规、监管要求及内部规章制度，为实现稳健经营和可持续发展奠定坚实基础。

1.2适用范围

本细则适用于本分行全体员工，包括但不限于在岗正式员工、派遣员工、外包人员以及实习实训人员等。本细则涵盖了本分行所有业务的合规风险管理，具体包括但不限于：存款业务、贷款业务、中间业务、账户管理、反洗钱、消费者权益保护、信息系统安全、内外部审计、反腐败、公平对待、信息必威体育官网网址等各个领域。

关键原则

解释说明

合规创造价值

强调合规经营不仅是满足外部监管要求，更是银行创造价值和实现可持续发展的内在需求。

风险常识化

要求全体员工充分认识到合规风险无处不在，将其视为日常工作的基本要求。

预防为主

突出强调事前预防和过程控制，将合规风险管理融入业务发展的各个环节。

全员参与

明确合规风险管理是每位员工的共同责任，需要全体员工共同努力，形成合力。

持续改进

鼓励不断优化合规风险管理体系，适应外部环境变化和业务发展需求。

1.3依照范围

本细则的制定和解释权归本分行合规风险管理部门所有，本细则根据国家法律法规、监管政策、总行相关规定及本分行实际情况进行制定和修订。确保本细则的执行与总行各项规章制度保持一致，并根据内外部环境变化及时更新，以适应新的合规风险管理要求。

1.4工作原则

本分行合规风险管理工作的基本遵循：

依法合规原则：一切经营管理活动必须严格遵守国家法律法规和监管规定。

全面覆盖原则：合规风险管理范围覆盖所有业务领域、所有员工和所有环节。

分级管理原则：根据不同业务风险程度，实行差异化的风险管理措施。

问责制原则：明确合规风险管理的责任主体，建立有效的问责机制。

1.5组织架构

本分行设立合规风险管理部门，负责全行合规风险管理工作的组织、协调、监督和检查。各部门应积极配合合规风险管理部门的工作，共同推进合规风险管理体系的完善和执行。

1.6宣传培训

本分行应建立健全合规风险宣传教育体系，定期组织全员合规培训，提升员工的合规意识和风险识别能力。通过宣传教育，使全体员工充分认识到合规风险管理的重要性，并将合规理念融入到日常工作中。

本分行全体员工应认真学习并严格遵守本细则，确保各项业务操作合法合规。

通过以上内容，总则部分明确了本细则制定的背景、目的、适用范围、依据、工作原则、组织架构以及宣传教育等方面的内容，为后续章节的详细规定奠定了基础。同时表格的运用可以更加直观地展示关键原则，便于员工理解和记忆。

二、组织架构与职责

2.1组织架构

本行银行分行实行分层管理、分工明确、协同运作的组织架构。该组织架构由行长（负责人）、副行长、运营部门负责人、业务负责人、监审部门、以及各职能部门和分支机构组成。

2.2岗位职责

行长：负责银行分行的全面管理工作，制定和执行银行分行的经营策略及风险管理政策，确保国家法律法规和上级主管部门政策的贯彻执行。

副行长：协助行长开展工作，负责某个特定业务的监管和风险防范，以及分支机构的日常运营管理。

运营部负责人：日常经营管理活动的具体执行者，负责日常运营、资金调拨、银行业务运营安全与合规等。

业务负责人：负责某一项或多项业务的管理与监督，确保业务的合法合规性以及市场的有效拓展。

监审部门：负责监督银行分行的各项业务操作，实施独立的质量和风险审计，对可能发生的违规行为进行查处和纠正。

职能部门：负责财务、人力资源、前台服务、客服、风险控制、市场营销等相关职能的执行和管理。

分支机构：直接参与市场拓展和服务浦发客户，根据银行分行的授权执行银行业中期的具体业务活动。

纵必以详尽表格记录各职位职责，以便于事物的推进和互相配合的效率。注意，增强岗位的责权利对等，同时严防职责重叠或空白，使得每个岗位都能在规定范围内独立行使职责，提高组织架构的效率和凝聚力。

2.1组织架构

为确保分行遵规风险管理工作的有效开展，建立健全风险管理责任体系，分行设立专门的遵规风险管理部门，即“合规部”。合规部直接向分行行长汇报工作，并对分行行长负责。合规部的主要职责包括但不限于：制定并实施分行的遵规风险管理政策、制度及流程；组织开展遵规风险识别、评估、监测和报告工作；组织对分行各项业务和行为的合规性进行监督检查；提出改进建议并跟踪落实情况；开展全员合规培训和宣传教育；协调处理违规事件等。

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