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2023年证券从业资格考试试题及答案

金融市场基础知识

1.以下不属于货币市场的是（）

A.同业拆借市场

B.商业票据市场

C.股票市场

D.短期政府债券市场

答案：C

分析：货币市场是短期资金市场，股票市场是长期资金市场，不属于货币市场。

2.我国的证券登记结算机构是（）

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.上海证券交易所

答案：C

分析：中国证券登记结算有限责任公司是我国的证券登记结算机构，负责证券登记、存管和结算业务。

3.下列关于金融衍生工具的说法，错误的是（）

A.金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格的变动

B.金融衍生工具具有高风险性

C.金融衍生工具交易一般需要缴纳全额保证金

D.金融衍生工具可以套期保值

答案：C

分析：金融衍生工具交易一般采用保证金交易，不需要缴纳全额保证金。

4.以下属于直接融资的是（）

A.银行贷款

B.发行债券

C.信托贷款

D.融资租赁

答案：B

分析：直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动，发行债券是企业直接向投资者融资，属于直接融资。

5.股票的清算价值是指（）

A.股票的账面价格

B.公司清算时每一股份所代表的实际价值

C.股票的市场价格

D.股票的内在价值

答案：B

分析：股票清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

6.债券按发行主体分类，不包括（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.可转换债券

答案：D

分析：可转换债券是按债券的附加选择权分类，不是按发行主体分类。

7.证券投资基金的特点不包括（）

A.集合投资

B.分散风险

C.专业管理

D.收益固定

答案：D

分析：证券投资基金的收益不固定，具有不确定性。

8.下列关于优先股的说法，正确的是（）

A.优先股股东具有优先认股权

B.优先股股息固定，且在普通股股息之前支付

C.优先股股东有表决权

D.优先股可以参与公司剩余财产的分配，但分配顺序在普通股之后

答案：B

分析：优先股股息固定，且在普通股股息之前支付；优先股股东一般无表决权；优先股参与公司剩余财产分配顺序在普通股之前。

9.金融市场的核心是（）

A.资金融通

B.风险管理

C.价格发现

D.资源配置

答案：A

分析：金融市场的核心功能是资金融通，实现资金从盈余者向短缺者的转移。

10.以下属于货币政策工具的是（）

A.税收政策

B.财政支出政策

C.公开市场业务

D.政府转移支付

答案：C

分析：公开市场业务是货币政策工具，税收政策、财政支出政策、政府转移支付是财政政策工具。

证券市场基本法律法规

1.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。

A.证券公司

B.商业银行

C.证券登记结算机构

D.证券交易所

答案：B

分析：客户交易结算资金应存放在商业银行，保障资金安全和独立管理。

2.下列关于证券公司设立的条件，说法错误的是（）

A.有符合法律、行政法规规定的公司章程

B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元

C.有完善的风险管理与内部控制制度

D.注册资本最低限额为人民币1亿元

答案：D

分析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询等业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。

3.证券从业人员禁止性行为不包括（）

A.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

B.向客户充分提示投资风险

C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

D.利用内幕信息买卖证券或者操纵证券市场

答案：B

分析：向客户充分提示投资风险是证券从业人员应尽的义务，不是禁止性行为。

4.证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在（）进行执业注册。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.证券交易所

D.证券登记结算机构

答案：A

分析：证券公司客户资产管理业务投资主办人应在中国证券业协会进行执业注册。

5.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，应当按规定编制对账单，该对账单应至少（）寄送一次。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案：A

分析：证券公司从事相关业务应至少每月向客户寄送一次对账单。

6.下列关于公司的说法，错误的是（）

A.公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权

B.公司以其全部财产对公司的债务承担责任

C.有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任

D.股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以其部分财产对公司的债务承担责任