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银行业金融机构从业人员相关法规知识测试试卷

单项选择题（每题1分，共20分）

1.银行业金融机构从业人员应遵守的基本准则不包括（）

A.诚实信用

B.守法合规

C.利益至上

D.专业胜任

答案：C。银行业金融机构从业人员应遵循诚实信用、守法合规、专业胜任等基本准则，而不是利益至上，要在合规前提下追求合理利益。

2.以下不属于银行业从业人员职业操守中“保护商业秘密与客户隐私”要求的是（）

A.妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

C.离职后，将原单位客户信息透露给新单位同事

D.不向与业务无关人或其他组织透露客户信息

答案：C。离职后也不能将原单位客户信息透露给新单位同事，要持续履行保护商业秘密与客户隐私的义务。

3.根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员不得在其他经济组织（）

A.兼职

B.担任独立董事

C.担任外部监事

D.以上都包括

答案：D。银行业金融机构从业人员不得在其他经济组织兼职、担任独立董事、外部监事等，避免利益冲突。

4.下列哪项不属于银行业金融机构从业人员的禁止行为（）

A.利用职务便利为亲属谋取利益

B.拒绝执行上级违法违规指令

C.挪用客户资金

D.参与非法集资

答案：B。拒绝执行上级违法违规指令是正确的合规行为，而利用职务便利为亲属谋利、挪用客户资金、参与非法集资都是禁止行为。

5.《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应首先通过（）解决。

A.行政复议

B.司法途径

C.内部调解

D.外部仲裁

答案：C。应先通过内部调解解决对所在机构纪律处分的异议。

6.银行业金融机构从业人员应确保客户交易的安全，不包括（）

A.妥善保管客户身份信息

B.不泄露客户交易密码

C.随意为客户开通网上银行

D.提醒客户防范诈骗

答案：C。随意为客户开通网上银行会增加客户交易风险，不符合确保客户交易安全的要求。

7.以下关于银行业从业人员接受媒体采访的说法，正确的是（）

A.可以擅自代表所在机构接受采访

B.不得擅自代表所在机构接受采访

C.可以随意向媒体透露所在机构商业机密

D.接受采访时可以夸大所在机构业绩

答案：B。不得擅自代表所在机构接受采访，也不能随意透露商业机密、夸大业绩。

8.银行业金融机构从业人员在销售理财产品时，应（）

A.夸大产品收益

B.隐瞒产品风险

C.充分揭示产品风险和收益

D.诱导客户购买不适合的产品

答案：C。销售理财产品时要充分揭示产品风险和收益，不能夸大收益、隐瞒风险、诱导客户购买不适合产品。

9.根据相关法规，银行业金融机构从业人员不得（）

A.购买本机构发行的理财产品

B.向客户推荐本机构优质理财产品

C.利用内幕信息买卖股票

D.参加本机构组织的培训

答案：C。利用内幕信息买卖股票违反了法律法规，是禁止行为。

10.银行业从业人员在处理客户投诉时，应（）

A.不理会客户投诉

B.与客户争吵

C.及时处理并反馈结果

D.拖延处理时间

答案：C。要及时处理客户投诉并反馈结果，不能不理会、与客户争吵或拖延处理。

11.以下属于银行业金融机构从业人员廉洁自律要求的是（）

A.收受客户礼品

B.接受客户宴请

C.拒绝贿赂

D.利用职务之便谋取私利

答案：C。要拒绝贿赂，不能收受礼品、接受宴请、利用职务之便谋取私利。

12.银行业金融机构从业人员应遵守的反洗钱规定不包括（）

A.识别客户身份

B.报告可疑交易

C.为客户洗钱提供便利

D.保存客户身份资料

答案：C。为客户洗钱提供便利是严重违法反洗钱规定的行为。

13.银行业从业人员在工作中，应尊重同事，不包括（）

A.尊重同事的工作成果

B.与同事进行不正当竞争

C.与同事团结协作

D.尊重同事的隐私

答案：B。不能与同事进行不正当竞争，要尊重同事工作成果、隐私，团结协作。

14.《银行业金融机构从业人员行为管理指引》要求银行业金融机构建立（）机制，对从业人员的行为进行持续监测和管理。

A.绩效评估

B.行为监督

C.薪酬激励

D.培训提升

答案：B。要建立行为监督机制对从业人员行为持续监测和管理。

15.银行业金融机构从业人员在办理业务时，应该遵循的原则不包括（）

A.公平

B.公正

C.公开

D.偏向大客户

答案：D。办理业务应遵循公平、公正、公开原则，不能偏向大客户。

16.以下关于银行业从业人员保守国家秘密和商业秘密的说法，错误的是（）

A.无论是否在工作期间，都要保守秘密

B.可以在私人场合谈论国家秘密和商业秘密

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