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金融基础知识培训

本课程旨在帮助您了解金融基础知识，包括金融市场、金融工具、投资策略等。

价值

为学员的职业发展和个人生活提供金融知识支持，帮助他们更好地理解金融市场和管理个人财务。

目标

帮助学员掌握金融基础知识，

了解金融市场运作机制，提高金融风险意识和投资理财能力。

内容

涵盖货币银行、资本市场、金融衍生品、风险管理、个人理财等方面。

形式

以理论讲解、案例分析、互动讨论等方式进行。

课程概述

金融基础概念

11.资金

金融的核心是资金的流动和配置，资金是经济活动的基础。

3.金融机构

金融机构是从事金融活动的专

业机构，例如银行、保险公司、证券公司等。

2.金融市场

金融市场是指资金供求双方进

行交易的场所，例如股票市场、债券市场等。

4.金融工具

金融工具是资金在金融市场中

流通和交易的媒介，例如股票、债券、货币等。

2

4

货币的功能

货币作为交换媒介，简化了交易过程，提高了交易效率。

货币作为价值尺度，方便人们对商品和服务的价值进行衡量和比较。

货币的本质

货币是充当一般等价物的商品，用以交换商品和服务。

货币能够方便地衡量商品和服务的价值，促进商品流通和经济发展。

货币及其功能

中央银行

负责货币政策、金融监管，维护金融体系稳定。

商业银行

提供储蓄、贷款、支付等服务，是金融体系

的核心机构。

金融监管机构

监督和管理金融机构，维护金融市场秩序。

银行体系

目标

稳定物价、促进经济增长、稳定金融体

系。

工具

公开市场操作、存款准备金率、利率政

策、再贷款政策。

机制

通过调整货币供应量和利率来影响经济

活动。

货币政策

利率及其影响

利率是借贷资金的价格，对经济活动的影响广泛且深远。

1%

利率上升

借贷成本增加，抑制投资和消费。

0.5%

利率下降

借贷成本降低，刺激投资和消费。

20%~25%

影响

影响企业利润、资产价格和通货膨胀。

1981-

1825

1861-1920-

1898

200+YEARSOFU.S.INTERESTRATESAVERAGE=5.18%

1861

1800

1981

2016

10

汇率及其影响

影响因素

经济增长

利率

通货膨胀

国际贸易

政治稳定

影响

经济增长强劲，汇率倾向于升值。

利率上升，汇率倾向于升值。

通货膨胀率高，汇率倾向于贬值。

出口增加，汇率倾向于升值。

政治不稳定，汇率倾向于贬值。

股票市场概述股票价格波动

股票市场是发行和交易股票的场所，为企业股票价格受多种因素影响，包括公司业绩、

筹集资金提供了平台，也为投资者提供了投市场情绪、宏观经济等，呈现出波动性。

资机会。

般票简称

2009-0105收盘价(元)

--(2)

股价

涨跌(%)

股票代码

600048.5H

保利地产

3.0138

15.27

406.66

000024.SZ

6003765H

招商地产退市)

首开殷份

8.4357

2.5709

40.50

6.19

380.10

140.77

600736.5H

苏州高新

23867

5.07

11243

000069.SZ

华侨城A

3.0072

6.07

101.85

6003255H

000031.SZ

华发段份

大悦城

4.2634

6.53

53.17

4.6747

5.12

9.53

600748SH

601588.SH

上实发展

4.6092

5.04

9.35

北腰实业

2.4665

2.69

9.06

元

0

价

05

收盘

2020

股票投资策略

投资者可以根据自身风险承受能力和投资目

标选择不同的投资策略，例如价值投资、成长投资等。

股票市场基础

分类和类型

债券可以根据发行主体、期限、利率类型等进行分类。常见的债券类型包括国债、公司债、地方政府债等。

定义和特点

债券是代表债务的金融工具，由发行人向投资者借款。

债券具有固定期限、固定利率和固定偿还金额等特点。

债券市场基础

3.衍生品应用4.衍生品风险

衍生品可用于对冲风险、投机获利、套利等，在风险管理和衍生品交易具有杠杆效应，风险较高，需要投资者谨慎选择

投资策略中具有重要意义。和管理。

2.衍生品类型

常见的衍生品类型包括期权、期货、远期、掉期等，它们在

金融市场中扮演着重要的角色。

1.衍生品定义

金融衍生产品是金融市场上的一种金融工具，其价值源于基

础资产或标的物的价值。

金融衍生产品

1

制定策略

根据风险评估结果，制