我国商业银行反洗钱行为的制约因素与突破路径研究.docx

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2025-09-17 发布于上海
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我国商业银行反洗钱行为的制约因素与突破路径研究

一、引言

1.1研究背景与意义

在全球经济一体化与金融创新飞速发展的当下，洗钱犯罪活动日益猖獗且手段愈发隐蔽、复杂。洗钱，即将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。这种行为严重威胁着金融安全与社会稳定，对经济秩序造成极大的负面影响。

商业银行作为金融体系的关键组成部分，是社会资金流动的主要介质，在资金存储、支付结算、信贷等业务中发挥着核心作用。这使其不可避免地成为洗钱犯罪分子企图利用的重要渠道。从洗钱