2025年反洗钱培训试题库及答案.docxVIP

2025年反洗钱培训试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱牵头部门负责人

答案：C

2.下列哪类交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2025修订）》规定的“大额交易”？（）

A.自然人客户当日通过银行账户转账50万元人民币

B.法人客户当日通过银行账户跨境汇款2万美元

C.自然人客户当日在证券公司购买基金150万元人民币

D.个体工商户当日通过POS机收款80万元人民币

答案：B（跨境大额交易报告标准为人民币20万元或等值外币，2万美元约合14.5万元人民币，未达标准）

3.金融机构在客户身份识别过程中，发现客户为外国政要，应采取的措施是（）。

A.拒绝建立业务关系

B.仅登记客户基本信息

C.提升客户风险等级，采取强化的身份识别措施

D.要求客户提供额外担保

答案：C

4.根据《受益所有人身份识别指引（2025版）》，非自然人客户的受益所有人通常是指直接或间接拥有超过（）股权或表决权的自然人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

5.某银行发现客户王某频繁将资金分散转入多个账户，再集中转出至境外，且交易时间集中在凌晨，交易对手涉及多个空壳公司。该行为最可能被认定为（）。

A.正常资金周转

B.恐怖融资

C.洗钱可疑交易

D.逃税行为

答案：C

6.金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录的最低期限为（）。

A.自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少5年

B.自业务关系建立当年或一次性交易记账当年起至少3年

C.自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少10年

D.永久保存

答案：A

7.下列不属于反洗钱“风险为本”原则核心要求的是（）。

A.根据客户风险等级采取差异化的识别措施

B.对高风险客户进行持续监测

C.对所有客户采取相同的识别标准

D.动态调整风险评估机制

答案：C

8.某支付机构为电商平台提供收单服务，发现平台内某商户单日交易笔数突增300%，且交易金额均为999元（接近单笔限额1000元）。该机构应首先（）。

A.终止与商户的合作

B.向中国人民银行提交可疑交易报告

C.对商户进行重新身份识别，调查交易背景

D.提高商户的交易限额

答案：C

9.根据《反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应将反洗钱工作纳入（）。

A.绩效考核体系

B.员工福利体系

C.客户营销体系

D.IT系统维护体系

答案：A

10.关于虚拟资产服务提供商（VASP）的反洗钱义务，2025年监管要求不包括（）。

A.对客户进行身份识别

B.记录虚拟资产交易的源地址和目的地址

C.无需报告大额交易

D.建立可疑交易监测机制

答案：C

11.客户身份资料更新的触发情形不包括（）。

A.客户职业信息发生变更

B.客户资金规模显著超出初始风险等级

C.客户主动要求降低风险等级

D.监管部门要求重新识别

答案：C

12.某保险公司发现投保人以趸交方式购买高额终身寿险，缴费后短期内多次申请保单质押贷款，贷款资金转入非受益人账户。该行为的可疑点在于（）。

A.趸交方式符合常规

B.保单质押贷款是正常业务

C.贷款资金流向与保险合同目的不符

D.投保人年龄符合投保要求

答案：C

13.反洗钱监管机构进行现场检查时，金融机构不配合的，可被处以（）。

A.警告

B.50万元以上500万元以下罚款

C.吊销业务许可证

D.对直接责任人行政拘留

答案：B

14.金融机构反洗钱内部控制的“三道防线”中，第一道防线是（）。

A.业务部门

B.合规部门

C.审计部门

D.高级管理层

答案：A

15.某企业客户的注册地址为虚拟商务中心，经营范围与实际交易的大宗商品无关，且资金流动与经营规模明显不匹配。该客户的风险等级应评定为（）。

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.无需评级

答案：C

16.关于跨境汇款的“受益方信息”要求，金融机构需确保电文中包含（）。

A.汇款人姓名、账号、地址