反洗钱考试题库及答案.docVIP

反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B

3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.公安机关B.人民银行C.检察机关D.法院

答案：A

4.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构

答案：B

5.金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。

A.1万元以下B.1万元以上5万元以下C.5万元以上50万元以下D.50万元以上500万元以下

答案：C

6.以下哪种不属于可疑交易类型（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置的账户原因不明地突然启用C.客户定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户D.频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：C

7.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.必威体育官网网址性D.全面性

答案：D

8.金融机构应当按照（）、保障系统安全运行的原则，开展反洗钱技术保障工作，建立反洗钱内部控制制度的技术保障体系。

A.安全、可靠B.合法、有效C.安全、稳定D.准确、高效

答案：C

9.反洗钱调查中需要进一步核查的，调查人员有权直接查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。

A.封存B.带走C.拍照D.录像

答案：A

10.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际存续情况，以及非自然人客户的（）、业务范围、资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等因素，综合判断非自然人客户的风险状况。

A.股东背景B.经营范围C.注册地址D.高管信息

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.必威体育官网网址制度

答案：ABC

2.以下属于反洗钱义务主体的有（）

A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.会计师事务所

答案：ABC

3.客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为（）客户提供服务或者与其进行交易。

A.身份不明的B.拒绝提供身份信息的C.提供虚假身份信息的D.有犯罪记录的

答案：ABC

4.可疑交易报告的要素包括（）

A.交易主体及交易对手身份B.交易时间C.交易金额D.交易方式

答案：ABCD

5.反洗钱调查的措施包括（）

A.询问B.查阅C.复制D.封存

答案：ABCD

6.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.中国反洗钱监测分析中心D.上级主管部门

答案：AB

7.客户身份资料和交易记录保存的目的有（）

A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据C.为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据D.方便金融机构整理业务档案

答案：ABC

8.金融机构应从（）方面，有效识别、评估、监测和控制洗钱和恐怖主义融资风险。

A.治理架构B.政策、制度和流程C.内部审计D.人力资源

答案：ABCD

9.以下哪些情况属于客户身份资料和交易记录保存工作的范畴（）

A.客户身份信息的收集B.客户身份资料的归档C.交易记录的存储D.客户身份资料和