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2025年职业资格基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范-私募股权投资基金基础知识参考题库含答案解析(5卷)

2025年职业资格基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范-私募股权投资基金基础知识参考题库含答案解析(篇1)

【题干1】私募股权投资基金的合格投资者需满足金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，该描述的法律依据是？

【选项】A.《私募投资基金监督管理暂行办法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《基金法》

D.《信托法》

【参考答案】A

【详细解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条，合格投资者金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元。选项A为正确答案，B侧重适当性管理，C和D与私募基金无关。

【题干2】私募基金管理人不得承诺保本保收益，该规定属于私募基金业务规范中的哪项要求？

【选项】A.风险披露义务

B.信息披露义务

C.合规管理义务

D.职业道德义务

【参考答案】D

【详细解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十四条明确禁止管理人承诺保本保收益，属于职业道德义务范畴。风险披露（A）和信息披露（B）是独立义务，合规管理（C）是总体要求，D为正确答案。

【题干3】私募股权投资基金的托管机构需具备哪些资质？

【选项】A.证券从业资格+托管业务许可

B.期货从业资格+基金托管资格

C.银行牌照+基金托管资格

D.保险牌照+托管业务备案

【参考答案】C

【详细解析】根据《基金法》第十五条，基金托管人需具备托管业务资格，且《私募投资基金监督管理暂行办法》规定托管机构应为商业银行。选项C正确，其他选项资质不匹配私募基金托管要求。

【题干4】私募基金备案提交至的监管机构是？

【选项】A.中国证券监督管理委员会

B.中国证券投资基金业协会

C.国家金融监督管理总局

D.最高人民法院

【参考答案】B

【详细解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十条，私募基金管理人需向基金业协会备案。选项B正确，其他选项为其他监管机构。

【题干5】私募基金投资于未上市企业股权的比例不得超过基金总资产的多少？

【选项】A.20%

B.30%

C.50%

D.70%

【参考答案】A

【详细解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十五条明确，私募基金投资未上市企业股权的比例不得超过基金总资产的20%。选项A正确，其他比例不符合监管要求。

【题干6】私募基金管理人不得以任何方式向投资者承诺最低收益，该规定属于？

【选项】A.风险控制要求

B.信息披露要求

C.职业禁止条款

D.合规管理要求

【参考答案】C

【详细解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十四条将禁止承诺保本保收益列为职业禁止条款。选项C正确，A、B、D属于其他监管维度。

【题干7】私募基金托管人负责的职责不包括？

【选项】A.资金账户开设

B.投资决策监督

C.账户核算与估值

D.信息披露审核

【参考答案】B

【详细解析】托管人职责包括资金账户管理（A）、核算估值（C）、信息披露审核（D），但不参与投资决策（B）。选项B正确，其他均为托管人职责范围。

【题干8】私募基金备案材料中必须包含？

【选项】A.投资者风险测评报告

B.基金托管协议

C.管理人高管履历

D.投资者身份证明

【参考答案】B

【详细解析】《私募投资基金备案须知》规定备案材料必须包含基金托管协议。选项B正确，其他材料为辅助性文件。

【题干9】合格投资者识别机制中“双录”制度是指？

【选项】A.双重审核+录制

B.双重验证+录制

C.双重签署+录制

D.双重确认+录制

【参考答案】A

【详细解析】“双录”指投资者适当性匹配双重审核程序和风险揭示录音录像，选项A正确。

【题干10】私募基金管理人内部控制的“三道防火墙”不包括？

【选项】A.决策部门与执行部门分离

B.独立董事监督

C.风险控制部门独立

D.投资决策委员会

【参考答案】B

【详细解析】三道防火墙为：投资决策与运营执行分离（A）、风险控制部门独立（C）、内部审计独立（未提及B）。选项B正确。

【题干11】私募基金信息披露的“双10日”要求是指？

【选项】A.每月10日前披露上月运作

B.每季度10日前披露上季运作

C.每年10月31日前披露年报

D.每半年10日前披露半年度报告

【参考答案】A