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证券从业资格考试历年真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下不属于证券市场主体的是（）

A.证券发行人

B.会计师事务所

C.证券自律性组织

D.证券监管机构

答案：B

解析：证券市场主体包括证券发行人、投资者、证券中介机构、证券自律性组织、证券监管机构等，会计师事务所属于证券中介机构，而题目问的是不属于的，所以选B。

2.股票的内在价值是（）

A.股票未来收益的现值

B.股票的账面价值

C.股票的票面价值

D.股票的清算价值

答案：A

解析：股票的内在价值是指股票未来收益的现值，它是股票的真实价值，反映了股票的经济价值，而账面价值、票面价值、清算价值都不能准确体现股票的内在价值，所以选A。

3.债券按付息方式分类，可分为（）

A.贴现债券、附息债券、息票累积债券

B.短期债券、中期债券、长期债券

C.固定利率债券、浮动利率债券、可调利率债券

D.信用债券、抵押债券、担保债券

答案：A

解析：按付息方式债券可分为贴现债券（低于面值发行，到期按面值兑付）、附息债券（定期支付利息）、息票累积债券（到期一次性支付本息），B是按期限分类，C是按利率确定方式分类，D是按担保性质分类，所以选A。

4.证券投资基金反映的是（）关系。

A.产权

B.所有权

C.债权债务

D.信托

答案：D

解析：基金是一种信托投资方式，基金投资者通过购买基金份额将资金交给基金管理人管理，基金管理人以基金的名义进行投资，反映的是信托关系，而非产权、所有权、债权债务关系，所以选D。

5.证券公司的主要业务不包括（）

A.经纪业务

B.承销与保荐业务

C.自营业务

D.信贷业务

答案：D

解析：证券公司的主要业务有经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、承销与保荐业务、自营业务、资产管理业务等，信贷业务一般不是证券公司的主要业务，所以选D。

6.以下关于证券市场线的说法，错误的是（）

A.证券市场线的斜率表示市场风险溢价

B.证券市场线反映了预期收益率与系统风险之间的线性关系

C.证券市场线的截距是无风险收益率

D.证券市场线只适用于有效组合

答案：D

解析：证券市场线描述的是任意证券或组合的预期收益率与系统风险之间的关系，并非只适用于有效组合，A、B、C说法均正确，所以选D。

7.技术分析的理论基础不包括（）

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.股票的内在价值决定股票价格

答案：D

解析：技术分析的理论基础是市场行为涵盖一切信息、价格沿趋势移动、历史会重演，而股票的内在价值决定股票价格是基本面分析的理论基础，所以选D。

8.以下属于行业生命周期中成熟期特点的是（）

A.市场增长率较高

B.行业利润率较低

C.行业竞争激烈

D.企业数量不断增加

答案：C

解析：成熟期市场增长率不高，行业利润率稳定且较高，行业竞争激烈，企业数量稳定或减少，A、B、D错误，所以选C。

9.以下不属于货币政策工具的是（）

A.法定存款准备金率

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.税收政策

答案：D

解析：货币政策工具主要有法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务等，税收政策属于财政政策工具，所以选D。

10.投资者在进行投资时，通常需要考虑的因素不包括（）

A.投资目标

B.投资风险

C.投资期限

D.投资成本

答案：D

解析：投资者投资时通常要考虑投资目标、投资风险、投资期限等，投资成本一般不是首要考虑因素，所以选D。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的基本功能包括（）

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.资本配置功能

D.宏观调控功能

答案：ABC

解析：证券市场有筹资-投资功能，为资金需求者筹集资金，为投资者提供投资渠道；资本定价功能，通过证券价格反映资产价值；资本配置功能，引导资金合理流动，D宏观调控功能不是基本功能，所以选ABC。

2.普通股股东的权利包括（）

A.公司重大决策参与权

B.公司资产收益权和剩余资产分配权

C.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根等

D.优先分配公司剩余资产权

答案：ABC

解析：普通股股东有公司重大决策参与权、资产收益权和剩余资产分配权、查阅相关文件权等，优先分配公司剩余资产权是优先股股东的权利，所以选ABC。

3.债券的特征包括（）

A.偿还性

B.流动性

C.安全性

D.收益性

答案：ABCD

解析：债券具有偿还性，到期需还本付息；流动性，可在市场上交易转让；安全性，收益相对稳定；收益性，