投资理财工作计划.pdfVIP

投资理财工作计划

投资理财工作计划篇1

理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一

理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的,

不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着

个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实

上，不同收入的人都需要做理财规划。

一般来说，建议从以四个方面着手，先把最基本的结构规划好。

1.应急备用金。建议准备应急备用金至（少3〜6个月的支出）5000元左右，

以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大

部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，

可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率

越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这

一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活适当增加基金投资金额，这样等3年

或更长时间后，会有可观的大额资金供支配如（结婚、生小孩、子女教育费用、

换房、买车等）。理财产品也可以考虑。

投资理财工作计划篇2

我叫公文站，于20xx年毕业于X大学专业，曾经在证券任投资顾问一职。XX

年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不

少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个

单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财

经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟理财经理的工

作，尽早进入工作状杰，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位

打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职

工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项

工作，准确把握上级领导1、达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，

应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务

客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的

理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的

是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成

就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在**市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我

今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌

握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正

了解客户，想客户所思，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。

另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公

司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，

也得到了这部分