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XX投资管理有限公司风险管理制度

第一章总则

第一条为保证公司规范、稳健的运作，尽可防止和削减风险的

发生，充分爱护基金投资者的合法利益，依据有关法律法规，结合本

公司实际状况特制定本制度。

其次条公司风险管理的目标是:保证经营的合法合规及公司内部

规章制度的贯彻执行，保障客户及公司资产的平安完整，防范经营风

险和道德风险。第三条风险管理工作应遵守以下原则

-（）全面性：风险管理必需针对公司面临的全部风险类别，覆盖公

司的全部业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个

环节，确保不存在风险管理的空白或漏洞。

二（）合规性：风险管理战略必需符合国家有关法律法规和公司

《章程》、《内限制度》等的有关规定，必需与公司的经营规模、业务

范围、风险状况及公

司所处的环境相适应，并与公司的长期发展目标、保持一样。

三（）制衡性：公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制,

不相容职务应相对分别。

（四）刚好性：风险管理必需在风险发生或发觉时刚好进行屋讲究

时效。风险管理策略及方法应当依据公司经营战略、经营方针等内部

环境的变更和国家法律法规等外部环境的变更刚好进行完善。

五（）独立性：担当风险管理监督检查职的部门或人员保持高

度的独立，负责对公司各部门内外部风险进行有效管理。

其次章风险管理的组织架构

第四条公司风险管理组织架构由三个层次构成，分别为：公司总

经理下设的风险限制委员会、合规风控总监以及各部门内设的风险管

理岗位。

第五条风险限制委员会依据公司息经理授权，负责组织实施公司

内部限制和风险管理的各项决策和指导看法;审议各项业务创新的风

险限制流程和风险限制制度；听取风险管理相关人员的工作汇报及各

项业务的风险限制报告等。

第六条公司设立合规风控总监，合规总监是公司的高级管理人

员，由公司总经理聘任。合规风控总监对公司总经理负责，向总经理

报告工作，主要负责公司内部管理制度和业务规则的合规性审查并监

督执行，对公司重大决策和主要业务活动进行合规审核等方面的工

作，并负责与监管部门之间的沟通协调工作。

第七条各部门内设的风险管理岗位人员在合规总监的指导下，参

加风险的iPs别、评估、管理和限制，履行相应的风险管理职，并履

行公司风险管理报告的状况。

第三章风险识别与评估

第八条风险来源于公司管理及各部门业务流程的每一个环节，相

应地，风险限制应涉及到公司管理及每一个部门的各个业务位。每

个员工在公司的风险限制体系中都要发挥重要的作用。

第九条公司经营中的风险，总体而言可以分为以下几种风险：管

理风险、投资风险、流淌性风险、合规性风险、操作风险、职业道德

风险和人员流失风险等。

1、管理风险是公司的治理结构不规范、不科学，缺乏民主透亮

的决策程序和管理议事规则、健全的适合公司发展须要的组织结构和

运行机制以及有效的内

部监督和反馈系统等因素造成的风险。

2、投资风险是指基金所投资的证券价格大幅度波动导致基金资

产可能遭遇的损失。可进一步分为投资探讨风险、投资决策风险、投

资交易风险和交易指令风险等。

3、流淌性风险是基金资产不能快速