农商行客户信息管理课件.pptx

农商行客户信息20管XX

理课件

汇报人：XX

目录

01客户信息管理概述02客户信息收集

客户信息存储与保客户信息分析与应

03护04用

05客户关系管理06案例分析与实操

PART01

客户信息管理

概述

定义与重要性

010203

客户信息管理的定义客户信息的价值合规性要求

客户信息管理是通过收集、整准确的客户信息有助于银行精农商行必须遵守相关法律法规，

理、分析客户数据，以优化服准营销，提高客户忠诚度，降确保客户信息的安全和隐私，

务和提升客户满意度的管理过低运营风险，增强市场竞争力。避免法律风险和声誉损失。

程。

管理目标与原则

确保信息安全提高服务质量遵守法律法规

农商行需采取加密技术与访问控通过精准分析客户数据，农商行农商行在管理客户信息时，必须

制，确保客户信息不被未授权访能够提供更加个性化和高效的服严格遵守相关金融法规和数据保

问或泄露。务，增强客户满意度。护法律，避免法律风险。

相关法律法规

010203

个人信息保护法银行业监督管理法反洗钱法

中国《个人信息保护法》规定了《银行业监督管理法》要求银行《反洗钱法》规定金融机构必须

个人信息的收集、存储、使用、机构加强内部控制，确保客户信建立客户身份识别制度，对客户

处理等行为的法律要求，保障客息的安全和必威体育官网网址，防止信息泄露信息进行严格管理，防止洗钱活

户信息安全。和滥用。动。

PART02

客户信息收集

收集渠道与方法

通过银行网站、移动应用等线上渠道，收集客户填写的

线上数据采集

注册信息和交易数据。

在银行网点设置问卷调查点，收集客户对银行服务的反

线下问卷调查

馈和需求信息。

与保险公司、证券公司等金融机构合作，共享客户信息，

合作机构共享

拓宽数据来源。

利用社交媒体平台，分析客户的公开信息和互动行为，

社交媒体分析

了解客户偏好和需求。

信息分类与整理

客户基本信息整理交易历史数