农商银行防诈骗知识培训课件.pptx

农商银行防诈骗知识培训课件

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汇报人：XX

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目录

诈骗类型介绍

诈骗手段分析

防诈骗基本知识

银行防诈骗措施

客户自我保护指南

法律法规与政策

诈骗类型介绍

01

电话诈骗

骗子冒充公检法人员，以涉嫌违法为由，诱骗受害人转账。

冒充公检法

通知受害人中奖，要求先支付手续费或税费，以此骗取钱财。

中奖诈骗

网络诈骗

通过网络平台诱导投资，承诺高回报，实则诈骗钱财。

虚假投资

冒充公检法人员，声称账户有问题，诱骗转账验证。

冒充公检法

金融诈骗

电话诈骗

冒充银行客服，骗取个人信息或资金。

网络钓鱼

假冒银行网站，诱骗输入账号密码。

01

02

诈骗手段分析

02

社会工程学应用

诈骗者通过伪装成银行员工等身份，获取受害者信任后实施诈骗。

伪装身份诈骗

利用受害者的同情心或贪婪心理，通过情感诱导骗取钱财。

情感诱导诈骗

技术手段分析

利用虚假网站或链接，诱骗用户输入个人信息，盗取资金。

钓鱼链接诈骗

通过伪基站发送虚假短信，冒充银行或官方，骗取用户信任。

伪基站诈骗

心理操纵策略

01

制造紧迫感

骗子通过限时优惠等手段制造紧迫感，促使受害者匆忙决策。

02

利用贪婪心理

利用人们对财富、优惠的渴望，诱导受害者上钩，如高息诱惑。

防诈骗基本知识

03

防骗意识培养

警惕陌生信息

教育员工对陌生来电、短信保持警惕，不轻易泄露个人信息。

识别诈骗手段

了解常见诈骗手段，如假冒公检法、中奖诈骗等，提高识别能力。

防骗技巧普及

对异常紧急或不合理的要求保持警惕，不轻易相信陌生人的投资建议或贷款信息。

警惕异常要求

在转账或提供个人信息前，务必核实对方身份和信息来源的真实性。

核实信息来源

真实案例讲解

讲述骗子冒充公检法人员，通过电话诈骗的案例，提醒员工警惕此类诈骗。

冒充公检法

01

分析通过短信、邮件发送中奖信息，诱导受害者支付手续费的诈骗案例。

中奖信息诈骗

02

银行防诈骗措施

04

内部风险控制

01

制度完善

建立健全防诈骗内控制度，明确各环节职责，规范操作流程。

02

员工培训

定期开展防诈骗培训，提升员工识别与应对诈骗的能力。

客户教育计划

定期举办讲座，普及防诈骗知识，提高客户识别诈骗手段的能力。

普及防骗知识

通过模拟诈骗场景，让客户了解诈骗过程，增强防范意识。

模拟诈骗场景

应急处理流程

01

立即冻结账户

发现诈骗立即冻结涉事账户，防止资金流失。

02

报警并协助调查

第一时间报警，配合警方提供诈骗相关信息，协助调查。

03

客户安抚与反馈

安抚受骗客户情绪，及时通报处理进展，确保信息透明。

客户自我保护指南

05

个人信息保护

不轻易透露身份证号、银行卡号等敏感信息。

不泄密信息

01

不点击来自不明来源的短信、邮件中的链接，以防信息被盗。

警惕陌生链接

02

交易安全建议

01

验证信息真伪

交易前务必核实对方身份及账户信息，避免假冒诈骗。

02

使用安全渠道

推荐官方APP或网站办理业务，避免使用不明链接或公共WiFi交易。

遇骗应对策略

及时挂断咨询

对不明来电或信息，及时挂断并咨询官方客服核实。

保持冷静判断

遇到可疑情况，先冷静分析，不轻易相信陌生信息。

01

02

法律法规与政策

06

相关法律法规

介绍《反电信网络诈骗法》关键条款，强调法律责任。

《反诈法》条款

银行应建立完善的防诈骗内部制度，确保操作规范。

银行内部制度

银行监管政策

介绍《反电信网络诈骗法》相关条款，明确银行责任。

反诈法律条款

概述银行业监管政策必威体育精装版动态，强调反诈工作重要性。

监管政策动态

消费者权益保护

政府出台政策，加强消费者权益保护，打击金融诈骗。

政策保护措施

介绍《消费者权益保护法》等，为防诈骗提供法律保障。

法律法规支持

谢谢

汇报人：XX