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农商行运营知识培训课件

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目录

01

农商行概述

02

农商行运营管理

03

农商行产品与服务

04

农商行技术支撑

05

农商行合规与监管

06

农商行客户关系管理

农商行概述

01

农商行定义与特点

主要特点

服务农村经济

农商行定义

地方股份制银行

01

02

农商行的市场定位

主要服务于农村地区、农业经营主体及小微企业。

服务三农小微

作为地方性金融机构，在特定区域内开展业务，具有地域特性。

地域性金融机构

农商行的发展历程

1997年起，面向农村试点运营

早期成立试点

2002年后，向城市拓展业务

业务逐步拓展

现代化发展

2008年至今，提升服务，加强风控

农商行运营管理

02

运营管理框架

明确各部门职责，构建高效协作体系。

组织架构

优化业务流程，确保运营顺畅，提升服务效率。

业务流程

建立风险防控机制，保障农商行稳健运营。

风险管理

运营风险控制

强化内部流程管理，确保合规操作，减少操作风险。

内部流程监控

严格信贷审批流程，加强贷后管理，降低信贷违约风险。

信贷风险管理

运营效率优化

01

流程标准化

实施业务流程标准化，减少操作环节，提升服务效率。

02

技术应用

采用先进金融科技，如自动化工具，提升业务处理速度和准确性。

农商行产品与服务

03

存贷款业务介绍

薪e贷

线上信用贷，最高30万

双保惠农贷

农村产权抵押，最长3年期

电子银行服务

提供账户查询、转账汇款、投资理财等在线服务，便捷高效。

网上银行

01

支持移动支付、生活缴费、信用贷款申请等功能，随时随地服务客户。

手机银行

02

金融产品创新

推出定期宝、智能存款等，满足不同客户需求。

创新存款产品

优化小微贷、信用贷流程，提升服务效率与质量。

贷款服务升级

农商行技术支撑

04

信息技术应用

利用信息技术实现业务流程自动化，提高效率。

业务自动化

强化数据安全措施，确保客户信息及交易数据的安全。

数据安全管理

网络安全与防护

采用防火墙、入侵检测等技术手段，保障农商行系统免受外部攻击。

防护技术部署

01

对敏感数据进行加密存储和传输，确保数据安全，防止信息泄露。

数据加密处理

02

移动支付解决方案

采用加密技术，保障支付信息传输安全，防木马防监听。

安全支付技术

优化支付流程，支持多种支付方式，提升用户体验。

便捷支付流程

农商行合规与监管

05

合规管理要求

建立合规政策体系，确保规章制度覆盖全业务、全流程。

完善制度建设

聚焦信贷等关键领域，建立“自查+督查+整改”闭环机制。

强化风险管控

监管政策解读

01

宏观审慎监管

加强对农商行宏观审慎管理，防范系统性风险。

02

信贷风险监管

关注信贷等关键领域，确保贷款资金用途合规、风险可控。

内部审计流程

审计准备与立项

进场前程序

取证与评估风险

现场审计

撰写并汇报结果

离场后报告

农商行客户关系管理

06

客户服务理念

将客户需求放在首位，提供个性化服务，增强客户满意度。

以客为尊

主动了解客户需求，提前预判并提供解决方案，提升服务效率。

主动服务

客户满意度提升

01

优化服务流程

简化业务流程，提高服务效率，确保客户体验顺畅。

02

个性化服务

根据客户需求提供定制化服务，增强客户黏性与满意度。

客户关系维护策略

建立高效投诉处理机制，及时响应并解决客户问题。

优化投诉处理

根据客户需求，提供个性化金融产品和服务方案。

个性化服务

定期与客户联系，了解需求，增强客户黏性。

定期回访客户

谢谢

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