非法集资法律的规定.docxVIP

第1篇

一、非法集资的定义

非法集资是指未经国家有关金融管理部门批准，向社会公众募集资金，承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式还本付息的行为。非法集资主要包括以下几种形式：

1.以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众募集资金，承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式还本付息。

2.通过媒体、互联网、手机短信等方式发布集资信息，承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式还本付息。

3.以投资、委托经营、租赁、销售商品、提供服务等名义向社会公众募集资金，承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式还本付息。

4.以其他非法方式向社会公众募集资金，承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式还本付息。

二、非法集资的法律规定

1.《中华人民共和国刑法》

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：“未经国家有关金融管理部门批准，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”

第一百七十七条规定：“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”

2.《中华人民共和国反洗钱法》

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：“金融机构、特定非金融机构在办理业务过程中，发现客户存在以下情形的，应当立即向反洗钱信息中心报告：

（一）客户身份不明或者身份证明文件存在疑点的；

（二）客户资金来源或者用途可疑的；

（三）客户提供的交易信息与实际交易情况不符的；

（四）客户交易行为存在异常的；

（五）客户提供的资料或者信息不完整、不真实的；

（六）其他可能涉嫌洗钱行为的。”

3.《中华人民共和国银行业监督管理法》

《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十六条规定：“银行业金融机构违反本法规定，有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证：

（一）未经批准，擅自设立分支机构的；

（二）未经批准，擅自变更注册资本、业务范围、注册资本的；

（三）未经批准，擅自发行、买卖金融债券的；

（四）未经批准，擅自设立、变相设立金融市场的；

（五）未经批准，擅自从事金融业务的；

（六）未经批准，擅自设立、变相设立金融机构的；

（七）未经批准，擅自发行、买卖金融债券的；

（八）未经批准，擅自设立、变相设立金融市场的；

（九）未经批准，擅自从事金融业务的；

（十）未经批准，擅自设立、变相设立金融机构的。”

4.《中华人民共和国证券法》

《中华人民共和国证券法》第一百零九条规定：“未经国务院证券监督管理机构批准，擅自发行股票、公司债券、政府债券或者其他证券的，责令停止发行，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处以五十万元以上五百万元以下罚款。”

第一百一十条规定：“未经国务院证券监督管理机构批准，擅自设立证券公司、证券服务机构、证券交易场所的，责令停止设立，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处以五十万元以上五百万元以下罚款。”

三、非法集资的法律责任

1.对非法集资者的法律责任

非法集资者应当承担以下法律责任：

（1）刑事责任：根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，非法集资者可能被追究刑事责任，包括有期徒刑、拘役、罚金等。

（2）民事责任：非法集资者应当承担返还非法集资款的民事责任，并赔偿受害人的损失。

（3）行政责任：非法集资者可能被处以罚款、责令改正、吊销经营许可证等行政处罚。

2.对非法集资参与者的法律责任

非法集资参与者应当承担以下法律责任：

（1）刑事责任：如果非法集资参与者明知非法集资行为而参与，可能被追究刑事责任。

（2）民事责任：非法集资参与者可能需要承担返还非法集资款的民事责任。

（3）行政责任：非法集资参与者可能被处以罚款、责令改正等行政处罚。

四、防范非法集资的法律措施

1.加强法律法规的宣传和普及，提高公众的法律意识。

2.完善金融监管体系，加强对金融市场的监管。

3.建立健全非法集资举报奖励制度，鼓励公众积极参与打击非法集资。

4.加强金融创新，提高金融服务的质量和效率，满足公众的金融需求。

5.加强国际合作，共同打击跨境非法集资。

总之，非法集资是一种严重扰乱金融秩序的违法行为，我国法律对此有明确的规定。对于非法集资行为，必须依法予以严厉打击，以维护金融市场的稳定和公众的合法权益。同时，公众也