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2025年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是？

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱专员

答案：C

2.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？

A.房地产开发企业

B.贵金属交易商

C.会计师事务所

D.村镇银行

答案：D（村镇银行为金融机构）

3.客户身份识别中，对非自然人客户的受益所有人识别，应穿透至最终拥有或控制该客户且持股比例超过多少的自然人？

A.5%

B.10%

C.20%

D.25%

答案：D

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额大小，应当提交？

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告

D.风险等级调整报告

答案：B

5.人民币大额交易报告的标准是当日单笔或累计交易超过？

A.5万元

B.20万元

C.50万元

D.100万元

答案：A（2024年修订后调整为5万元）

6.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

7.跨境汇款业务中，金融机构应当确保电汇信息包括汇款人姓名或名称、账号、住所和？

A.收款人职业

B.汇款用途

C.收款人姓名或名称、账号、住所

D.交易对手金融机构名称

答案：C

8.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于几人？

A.1人

B.2人

C.3人

D.5人

答案：B

9.对于高风险客户，金融机构应当采取的客户身份识别措施不包括？

A.增加客户身份信息更新频率

B.仅留存身份证件复印件

C.实地查访客户经营场所

D.要求提供额外证明材料

答案：B

10.某公司账户在1个月内频繁向10个空壳公司转账，金额均为49999元（接近5万元大额标准），该行为最可能被认定为？

A.正常经营活动

B.规避大额交易报告

C.合理避税

D.跨境贸易结算

答案：B

11.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应在每年何时向中国人民银行或其分支机构提交上一年度反洗钱和反恐怖融资工作报告？

A.1月31日前

B.3月31日前

C.6月30日前

D.12月31日前

答案：B

12.保险机构在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或保单现金价值金额达到多少，应当识别客户身份？

A.1万元人民币或等值1000美元

B.5万元人民币或等值1万美元

C.20万元人民币或等值5万美元

D.100万元人民币或等值20万美元

答案：B

13.对涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，金融机构应在多长时间内向中国反洗钱监测分析中心提交？

A.立即

B.1个工作日内

C.3个工作日内

D.5个工作日内

答案：A

14.某个体工商户日常月均交易金额5万元，但突然在1周内累计收款200万元，且资金来源分散、去向集中，金融机构应首先？

A.冻结账户

B.提交可疑交易报告

C.拒绝交易

D.要求客户说明资金来源

答案：D（应先进行客户身份重新识别和调查）

15.反洗钱义务主体不包括？

A.信托公司

B.汽车金融公司

C.网络小额贷款公司

D.外卖平台（未取得金融牌照）

答案：D

16.客户身份识别的核心目的是？

A.收集客户信息

B.确保客户真实存在且交易合理

C.完成监管报表

D.防止客户隐私泄露

答案：B

17.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，中国人民银行可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处多少罚款？

A.1万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.5万元以上20万元以下

D.20万元以上50万元以下

答案：B

18.下列哪项不属于可疑交易特征？

A.客户资金账户频繁进行存取现金，且金额接近大额交易标准

B.长期闲置的账户突然启用，且交易金额较大

C.客户交易与经营范围、财务状况明显不